9月初，國家外匯管理局上海分局公示的行政處罰信息顯示，寶付網(wǎng)絡科技（上海）有限公司（下稱 “寶付”）被處罰款212.86萬元。

　　罰單指出，寶付違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉移境外、違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)、未按規(guī)定報送月累計收支總額超過等值20萬美元的客戶交易情況，違反包括《外匯管理條例》第十二條、《支付機構跨境外匯支付業(yè)務試點指導意見》（匯發(fā)〔2015〕7號）第八條和第二十三條、《支付機構外匯業(yè)務管理辦法》（匯發(fā)〔2019〕13號）第二十二條和第四十條。

　　上述條例中，《外匯管理條例》第十二條要求，經(jīng)常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。

　　寶付成立于2011年，同年獲發(fā)《支付業(yè)務許可證》, 許可范圍為互聯(lián)網(wǎng)支付，于2019年底獲跨境支付外匯牌照，此后獲VISA國際卡網(wǎng)上收單服務提供商認證項目資質(zhì)。

　　在某跨境電商會議上，寶付跨境支付業(yè)務主體以寶付國際的身份公開露出。寶付官網(wǎng)的跨境支付業(yè)務頁面介紹，其客戶包括洋碼頭、聚美優(yōu)品、環(huán)球易購、SheIn、去哪兒網(wǎng)、攜程、易思匯、馳安匯，合作銀行包括平安銀行和中國銀行。

　　2021年末，寶付還曾因存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送可疑交易報告、未按規(guī)定保存客戶身份資料、與身份不明客戶交易的違法行為，被央行上海總部罰款305萬元。

　　寶付服務的行業(yè)包括消費金融、互聯(lián)網(wǎng)金融以及保險行業(yè)。官網(wǎng)介紹，寶付為消費金融行業(yè)提供的解決方案包括提供實時代扣、批量代扣、實時代付、實時分賬等。

　　在P2P行業(yè)發(fā)展時期，寶付為多家P2P平臺、現(xiàn)金貸提供支付通道，并受問題平臺牽連。2019年央視新聞曝光警方打擊套路貸時，寶付支付與新顏科技卷入其中，分別涉及支付通道和數(shù)據(jù)服務。寶付曾否認給套路貸提供服務，稱合作商戶均合法合規(guī)接入。

　　在第三方投訴平臺，作為提供代扣服務的第三方支付平臺，寶付也屢收“無故扣款”的相關投訴。 根據(jù)以往的第三方支付無故代扣的糾紛判例，除了存在互聯(lián)網(wǎng)支付盜刷的情況，有用戶因證據(jù)不足被駁回。

　　寶付是上海漫道數(shù)字信息技術股份有限公司全資子公司，后者原名上海漫道金融信息服務股份有限公司（下稱 “漫道金服”）。漫道金服在2017年5月首次披露招股書，2018年11月曾被證監(jiān)會中止審查，在2019年5月重新提出IPO申請，上市申請后于2020年8月被證監(jiān)會決定終止審查。

　　根據(jù)當時的招股書披露，寶付是漫道金服的主要營收來源，在17年上半年，漫道金服35家主要客戶中有26家互金企業(yè)，其中包括P2P平臺、現(xiàn)金貸等。

　　2022年2月，漫道金服更名，名稱“去金融化”。與此同時，公司監(jiān)事全部換血，四名董事退出，更替的董事應涉及獨立董事。

　　漫道數(shù)字信息技術由上海漫道投資有限公司（下稱 “漫道投資”）持股56.94%，東方財富（300059.SZ）持股27%、創(chuàng)始人鄭炳敏持股8.76%、上海百指投資管理合伙企業(yè)（有限合伙）（下稱 “百指投資”）持股7.3%。鄭炳敏還通過漫道投資以及百指投資持有公司股份，其還是上海新顏實業(yè)有限公司股東，間接持股上海新顏人工智能科技有限公司以及上海新顏征信服務有限公司。

　　外匯局公布的罰單中，東方電子支付有限公司（下稱 “東方電子支付”）則因未按規(guī)定向外匯局報送月累計收支總額超過等值20萬美元的客戶交易情況，違反《外匯管理條例》第四十八條第二項，被責令改正、警告以及罰款12.5萬元人民幣。

　　《外匯管理條例》第四十八條第二項要求，未按照規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，對機構可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款。

　　東方電子支付由上海電子數(shù)據(jù)交換網(wǎng)絡服務有限公司控股，其他股東還包括上海明輝股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）、北京國潤昆侖創(chuàng)業(yè)投資中心（有限合伙）以及上海經(jīng)貿(mào)網(wǎng)絡科技有限公司。官網(wǎng)介紹其業(yè)務包括全國海關稅費電子支付業(yè)務、自貿(mào)區(qū)業(yè)務，跨境人民幣、跨境外匯支付業(yè)務。2014年，東方電子支付蹭喝平安銀行推出面向貨代企業(yè)的“貨代運費貸”互聯(lián)網(wǎng)貸款產(chǎn)品，

　　此外，上海富友支付服務股份有限公司（下稱 “富友支付”）因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉移境外、未經(jīng)批準擅自經(jīng)營其他外匯業(yè)務以及違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)，違反了《外匯管理條例》第十二條、《國家外匯管理局關于印發(fā)<支付機構外匯業(yè)務管理辦法>的通知》（匯發(fā)〔2019〕13號)第三條、第四條、第四十六條第一款第（七）項，被責令改正，處罰款140.12萬元人民幣，沒收違法所得11.27萬元人民幣。

　　外匯局上海分局還披露，東方證券因未按規(guī)定上報結售匯綜合頭寸日報表、未按規(guī)定辦理國際收支直接申報被給予警告，并處罰款25萬元人民幣。浦發(fā)銀行因違規(guī)辦理遠期結匯業(yè)務、違規(guī)辦理期權交易、違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務、違規(guī)辦理房產(chǎn)傭金收結匯業(yè)務、結售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)錯報等數(shù)條并罰，被責令改正，給予警告，處罰款933萬元人民幣，沒收違法所得334.69萬元人民幣。萬向資源有限公司因未按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報，被責令改正，給予警告，處以人民幣30萬元的罰款。（來源： 藍鯨財經(jīng)）