近日，中國銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局對中國銀行深圳市分行連發(fā)13張罰單。其中，中國銀行深圳分行因“未實現(xiàn)審貸分離及有效防控授信集中度風(fēng)險”等多項違法違規(guī)行為，被罰款1130萬元，另有12名相關(guān)負(fù)責(zé)人被處罰，罰款金額共計160萬元。

　　根據(jù)銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局發(fā)布的行政處罰決定書，中國銀行深圳分行涉及的14項違法違規(guī)事實包括：超權(quán)限辦理出口雙保理、融信達(dá)業(yè)務(wù)，投行理財業(yè)務(wù)；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、投行理財業(yè)務(wù)“三查”不盡職；回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎；保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控，業(yè)務(wù)存在法律風(fēng)險；風(fēng)險管理部履職不到位；監(jiān)管統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)與事實不符；集團(tuán)客戶管理不合規(guī)；未采取風(fēng)險防范措施、及時啟動追索程序；違規(guī)辦理貿(mào)易融資轉(zhuǎn)賣出表，突破總行的授權(quán)管控；違規(guī)用理財壓降貿(mào)易融資規(guī)模；未實現(xiàn)審貸分離及有效防控授信集中度風(fēng)險；大額授信信息溝通機(jī)制不足；調(diào)查核查工作不到位，風(fēng)險排查不到位；輪崗及強(qiáng)制休假、績效考核、業(yè)務(wù)資料文件管理不規(guī)范。

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十五條，深圳銀保監(jiān)局對其罰款1130萬元。

　　中新經(jīng)緯注意到，深圳銀保監(jiān)局分別對12名相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰，其中4人被罰終身禁止從事銀行業(yè)工作，1人被取消高管任職資格三年。

　　具體來看，肖群對中國銀行深圳市分行風(fēng)險管理部履職不到位的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

　　王炯對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達(dá)業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

　　丁潔對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達(dá)業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎，保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

　　劉浩對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達(dá)業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

　　曾鈺恒對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達(dá)業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職、風(fēng)險管理部履職不到位的行為承擔(dān)直接責(zé)任，被警告及取消高管任職資格三年。

　　另外，王少俊、吳賓、葉新階、王培四人被罰警告并罰款，合計金額達(dá)160萬元。蔡春彥、周楚彬、段永寬三人分別被警告。（來源： 中新經(jīng)緯 ）