6月是防范非法集資宣傳月，11日，長樂區(qū)法院集中發(fā)布涉“做會(huì)”非法吸收公眾存款典型案例，望廣大人民群眾引以為戒，警鐘長鳴。

會(huì)腳串通會(huì)頭騙標(biāo)

構(gòu)成集資詐騙罪

2018年以來，被告人李某使用十余個(gè)名字共參加同案人鄭某組織的民間互助會(huì)11班220名。李某在參加上述民間互助會(huì)期間，通過與會(huì)首鄭某串通了解標(biāo)底、化名參會(huì)等方式，騙標(biāo)互助會(huì)187名，后于2021年11月起停止加會(huì)。經(jīng)審計(jì)，李某共計(jì)通過騙標(biāo)上述互助會(huì)獲利7003350元。2018年4月以來，李某共向其丈夫名下銀行卡轉(zhuǎn)款5579682元，其中274萬余元轉(zhuǎn)款被用于償還其丈夫名下購房、購車貸款以及購買保險(xiǎn)、償還信用卡消費(fèi)等。公安機(jī)關(guān)多次要求李某退出非法所得無果。

長樂法院經(jīng)審理認(rèn)為：李某以非法占有為目的，伙同他人使用詐騙方法，利用民間互助會(huì)非法吸收資金，造成損失共計(jì)7003350元，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，且數(shù)額巨大。

最終，被告人李某因犯集資詐騙罪，被法院判處有期徒刑九年八個(gè)月，并處罰金人民幣五十萬元。同時(shí)，法院判決追繳被告人李某犯罪所得人民幣7003350元，發(fā)還受損集資參與人。

法官提醒，本案會(huì)腳明知自己沒有能力按時(shí)、足額繳納會(huì)款，仍伙同會(huì)頭通過騙標(biāo)方式大量中標(biāo)，拖延債務(wù)，擴(kuò)大損失，最終自然只能落得身陷囹圄的下場(chǎng)。

翁婿齊做會(huì)

造成損失逾千萬元

2018年3月起，被告人陳某未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，以本人為會(huì)首，在長樂某鄉(xiāng)鎮(zhèn)組織10班民間互助會(huì)，吸收親友及村民參會(huì)。在經(jīng)營前述民間互助會(huì)期間，被告人陳某偷標(biāo)會(huì)員會(huì)款并用于生活開銷、支付民間借貸利息、建房等。2022年12月，因被告人陳某無力償還偷標(biāo)的會(huì)款發(fā)生倒會(huì)。經(jīng)審計(jì)，報(bào)案會(huì)員損失共計(jì)13754570元。

上述過程中，被告人林某以介紹會(huì)員參會(huì)、收取會(huì)款、轉(zhuǎn)賬給中標(biāo)會(huì)員等方式協(xié)助其岳父被告人陳某經(jīng)營其中5班互助會(huì)。經(jīng)審計(jì)，被告人林某協(xié)助經(jīng)營的五班互助會(huì)非法吸收公眾存款達(dá)16244950元。案發(fā)后，被告人林某妻子就8名會(huì)員的500160元損失與對(duì)方達(dá)成賠償協(xié)議，8名會(huì)員遂對(duì)被告人林某作出諒解。

長樂法院經(jīng)審理認(rèn)為：被告人陳某通過組織民間互助會(huì)非法集資，并長期以偷標(biāo)方式騙取會(huì)員集資款，且未將主要資金用于正常生產(chǎn)經(jīng)營，致使13754570元集資款不能返還。其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，且數(shù)額巨大。被告人林某雖無非法占有案涉集資款的共同故意和行為，但其協(xié)助被告人陳某經(jīng)營的民間互助會(huì)，非法吸收錢款金額達(dá)16244950元。其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且數(shù)額巨大。

最終，被告人陳某因犯集資詐騙罪，被法院判處有期徒刑十年四個(gè)月，并處罰金人民幣七十萬元；被告人林某因犯非法吸收公眾存款罪，被法院判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣七萬元。同時(shí)，法院責(zé)令被告人陳某退賠受損集資參與人13254410元。

法官提醒，近年來，家屬協(xié)助做會(huì)現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，明知親友涉嫌非法集資，不予以制止，反而提供介紹會(huì)員、代收會(huì)款、協(xié)助開標(biāo)會(huì)等幫助，最終將可能面臨牢獄之災(zāi)和巨額賠償。

偷標(biāo)會(huì)、賣假會(huì)

被依法嚴(yán)懲

2018年4月至2022年6月，被告人楊某在長樂某街道一帶，以陳依強(qiáng)為掛名會(huì)首組織3班民間互助會(huì)，并采取偷標(biāo)會(huì)款、虛假賣會(huì)等方式騙取錢款用于填補(bǔ)自己資金虧空、出借他人、生活開銷等，致使21名集資參與人的4135490元集資款無法返還。

長樂法院經(jīng)審理認(rèn)為：被告人楊某通過組織民間互助會(huì)非法集資，并以偷標(biāo)、賣假會(huì)等方式騙取會(huì)員集資款，且未將資金用于正常生產(chǎn)經(jīng)營，致使4135490元集資款不能返還。被告人楊某的行為已構(gòu)成集資詐騙罪，且數(shù)額巨大。

最終，被告人楊某因犯集資詐騙罪，被法院判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣五十萬元。同時(shí)，法院判決追繳被告人楊某犯罪所得人民幣4135490元，發(fā)還受損集資參與人。

法官提醒，近年來，會(huì)頭采用偷標(biāo)會(huì)、虛假賣會(huì)等方式實(shí)施集資詐騙的案件頻發(fā)。大家要對(duì)高利誘惑保持警惕，自覺遠(yuǎn)離非法集資，牢牢守住錢袋子。（記者 林春長 徐文宇 通訊員 薛友虹 林旻煜）

來源：福州晚報(bào)微信