太平財(cái)險(xiǎn)收到百萬(wàn)罰單
從受罰金額看，太平財(cái)險(xiǎn)泉州中心支公司收到了罰金總額超百萬(wàn)（102萬(wàn)元）的罰單，成為單次受罰金額最多的險(xiǎn)企。
根據(jù)央行泉州中心支行的處罰信息公示，太平財(cái)險(xiǎn)泉州中心支公司領(lǐng)了“泉銀罰〔2018〕2號(hào)”罰單，央行泉州中心支行對(duì)其共有4項(xiàng)處罰，合計(jì)對(duì)機(jī)構(gòu)罰款95萬(wàn)元、對(duì)3位責(zé)任人罰款7萬(wàn)元：
1、2016年7月1日至2017年6月30日，太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司泉州中心支公司未按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條、第十四條規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第（一）項(xiàng)規(guī)定處以45萬(wàn)元罰款。
2、2016年7月1日至2017年6月30日，太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司泉州中心支公司未按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十七條規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第（二）項(xiàng)規(guī)定處以25萬(wàn)元罰款。
3、2016年7月1日至2017年6月30日，太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司泉州中心支公司未按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào)）第十三條規(guī)定履行反洗錢可疑交易報(bào)告義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款第（三）項(xiàng)規(guī)定處以25萬(wàn)元罰款。
4、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，對(duì)太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司泉州中心支公司3名相關(guān)責(zé)任人員處以合計(jì)人民幣7萬(wàn)元罰款。
央行升級(jí)反洗錢監(jiān)管
7月26日，央行一口氣發(fā)布包括《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)【2018】130號(hào)）等4份關(guān)于強(qiáng)化各類金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理的文件，要求各類金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化客戶及其受益人的身份識(shí)別管理等全流程強(qiáng)化反洗錢工作。
近年來(lái)，中國(guó)人民銀行反洗錢執(zhí)法檢查持續(xù)加強(qiáng)。2017年，人民銀行全系統(tǒng)共開(kāi)展了1708項(xiàng)反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查和616項(xiàng)含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，對(duì)違反反洗錢規(guī)定的行為按規(guī)定予以處罰，罰款金額合計(jì)約1.34億元，“雙罰”比例進(jìn)一步提高。
另?yè)?jù)券商中國(guó)記者了解，今年以來(lái)，監(jiān)管部門繼續(xù)對(duì)部分金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作不到位加大處罰力度，今年以來(lái)至少有6家券商因反洗錢不到位而被央行處罰，金融機(jī)構(gòu)都在加強(qiáng)反洗錢工作管理。
