中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的徐州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表（徐銀保監(jiān)罰決字〔2022〕4號(hào)、6號(hào)）顯示，徐州林安保險(xiǎn)代理有限公司存在6項(xiàng)違法違規(guī)行為，分別為超出被代理保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動(dòng)、利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益、未按規(guī)定制作客戶告知書、聘任不具有任職資格的人員、個(gè)人保險(xiǎn)代理人崗前培訓(xùn)不到位、從業(yè)人員招錄工作管理不到位。
陳珊對(duì)徐州林安保險(xiǎn)代理有限公司利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益、按規(guī)定制作客戶告知書、個(gè)人保險(xiǎn)代理人崗前培訓(xùn)不到位、從業(yè)人員招錄工作管理不到位負(fù)直接管理責(zé)任。
徐州銀保監(jiān)分局依據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十三條、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十五條、第一百六十七條、《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條、第一百零一條，對(duì)徐州林安保險(xiǎn)代理有限公司警告，并處罰款人民幣20.73萬(wàn)元；依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條、《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條、第一百零一條，對(duì)陳珊警告，并處罰款人民幣6.5萬(wàn)元。
相關(guān)法律法規(guī)：
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十五條：保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人有本法第一百三十一條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷業(yè)務(wù)許可證。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十七條：違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十三條：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元：
?。ㄒ唬┏龊藴?zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動(dòng)；
?。ǘ┏霰淮肀ｋU(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動(dòng)；
?。ㄈ┡c非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；
?。ㄋ模┪窗匆?guī)定管理、使用保險(xiǎn)公司交付的各種單證、材料。
《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十三條：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元：
?。ㄒ唬┏龊藴?zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動(dòng)；
?。ǘ┏霰淮肀ｋU(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動(dòng)；
?。ㄈ┡c非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；
?。ㄋ模┪窗匆?guī)定管理、使用保險(xiǎn)公司交付的各種單證、材料。
《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定委托或者聘任個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員,或者未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。
《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百零一條：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第五十一條、第五十四條的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。
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