臺海網(wǎng)4月22日訊 （海峽導(dǎo)報記者 林利萍 通訊員 廈公宣）以每開戶1家公司對公賬戶給付酬金600元為誘餌，在網(wǎng)上招募大量開卡人開立對公賬戶再高價轉(zhuǎn)賣。一些不法分子把對公賬戶當作“生財”工具進行非法買賣，再在異地用于實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。近日，廈門市公安局刑偵支隊聯(lián)合思明分局成立專案組，從一則小小的“公開招募對公賬戶”廣告，循線追蹤斬斷一個非法買賣銀行對公賬戶的“黑灰產(chǎn)業(yè)”全鏈條團伙，抓獲33名犯罪嫌疑人。

從小廣告切入，33人團伙被端

　　今年3月份，廈門警方接群眾舉報稱有人在網(wǎng)上發(fā)布“公開招募開設(shè)對公賬戶”小廣告。接到舉報后，廈門警方聞警而動，刑偵支隊牽頭思明分局成立專案組，全力偵查。

　　經(jīng)過近1個月專業(yè)研判、深度挖掘、細致摸排，4月9日上午，來自各專業(yè)警種的120余名精干警力分兵兩路，直撲廈門、龍巖兩地，成功收網(wǎng)斬斷一條非法買賣銀行對公賬戶的“黑灰產(chǎn)業(yè)”全鏈條團伙。以上官某、鄭某彪為首的團伙33名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)，現(xiàn)場查獲涉案對公賬戶74套，繳獲作案電腦4臺、涉案手機41部、銀行卡11張。

對公賬戶高價轉(zhuǎn)賣給犯罪團伙

　　經(jīng)查，該非法買賣銀行對公賬戶的“黑灰產(chǎn)業(yè)”全鏈條團伙主要以上官某、鄭某彪為首，鄭某煒、鄭某堂為骨干成員，自2019年7月份以來通過網(wǎng)絡(luò)，以每開戶1家公司給付酬金600元為誘餌，招募數(shù)百名開卡人經(jīng)代辦公司辦理營業(yè)執(zhí)照，后到銀行開立對公賬戶，謊稱用于開設(shè)網(wǎng)店，再將對公賬戶及營業(yè)執(zhí)照、U盾、手機卡等全套資料高價轉(zhuǎn)賣給上家付某、官某金等人，付某、官某金等人再轉(zhuǎn)賣給犯罪團伙，實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等，涉案金額達數(shù)千萬元。

　　據(jù)悉，此次抓獲的非法買賣銀行對公賬戶的“黑灰產(chǎn)業(yè)”全鏈條團伙，雖然并未直接參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，但通過非法買賣銀行對公賬戶，實際上為詐騙犯罪提供了作案工具，為不法分子實施詐騙提供幫助和支持并從中獲利，間接促使了詐騙犯罪完成。

　　警方提醒，實名辦理對公賬戶、營業(yè)執(zhí)照后轉(zhuǎn)賣給他人的行為涉嫌非法買賣國家機關(guān)公文證件罪，此外根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理，防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》規(guī)定：銀行和支付機構(gòu)對公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個人，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。