美國聯(lián)邦儲備委員會副主席蘭德爾·夸爾斯19日表示，美聯(lián)儲在今年銀行壓力測試中增加了新冠疫情情景，通過模擬三種經(jīng)濟下行風險路徑，檢測銀行系統(tǒng)能否應對可能的不利經(jīng)濟和金融狀況。
夸爾斯當天在一場演講中說，鑒于新冠疫情給金融環(huán)境帶來的巨大改變，美聯(lián)儲修改了今年銀行系統(tǒng)壓力測試流程，在往常壓力測試基礎上，新增了針對新冠疫情的敏感性分析，將疫情下可能形成的三種經(jīng)濟下行風險路徑納入模擬情景，以提供更加可靠和可信的測試結(jié)果。
這三種經(jīng)濟下行風險路徑包括年底快速復蘇的“V”型走勢，緩慢復蘇的“U”型走勢，和雙底衰退、經(jīng)濟在短暫復蘇后再度嚴重下滑的“W”型走勢。夸爾斯指出，三種情形并非出于美聯(lián)儲預測，而是經(jīng)濟走向可能出現(xiàn)的情況。
自2009年以來，美聯(lián)儲每年對銀行系統(tǒng)進行周期性壓力測試，以保證其有足夠資本應對嚴重經(jīng)濟衰退。
今年3月以來，新冠疫情給美國經(jīng)濟和金融體系帶來深刻改變。由于疫情發(fā)展難以預測，經(jīng)濟前景面臨極大不確定性，為銀行系統(tǒng)的韌性和穩(wěn)定性帶來挑戰(zhàn)。（記者 許緣 高攀）
