從城商行起步，平安銀行的業(yè)務(wù)快速鋪遍全國并亮相資本市場，近年來伴隨快速擴(kuò)張而來的還有不斷收到的政府罰單。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2019年年內(nèi)，平安銀行吃到來自銀保監(jiān)會(huì)、央行、外匯局等多個(gè)監(jiān)管系統(tǒng)的罰單不下19張，罰單總額已超過一千萬元。

罰單幾乎月月見 4月份至少吃8張罰單

從收購福建亞洲銀行開始，平安銀行的發(fā)展可以說是一段并購擴(kuò)張的歷史。然而，快速擴(kuò)張也容易帶來“后遺癥”，該行近幾年罰單不斷。9月2日，中新網(wǎng)梳理中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站公布的行政處罰信息發(fā)現(xiàn)，2019年平安銀行1月、2月、3月、4月、5月、6月、8月都吃到了罰單，罰單幾乎月月見，罰款金額從20萬元到200萬元不等。開出行政罰單的中國銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有13個(gè)，分別為：珠海監(jiān)管分局、廣東監(jiān)管局、江西監(jiān)管局、寧波銀保監(jiān)局、重慶監(jiān)管局、湖北監(jiān)管局、上海監(jiān)管局、青島銀保監(jiān)局、山東銀保監(jiān)局、天津銀保監(jiān)局、河北銀保監(jiān)局、大連監(jiān)管局和遼寧銀保監(jiān)局。

據(jù)媒體公開報(bào)道，今年4月平安銀行就產(chǎn)生了至少8張罰單，合計(jì)被罰金額逾500萬元。其中，4月24日平安銀行石家莊分行吃到的罰單就暴露了其內(nèi)部管理的漏洞。河北銀保監(jiān)局出具的行政處罰決定書顯示，平安銀行石家莊分行因?yàn)?ldquo;未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；報(bào)表數(shù)據(jù)不真實(shí)；貸前調(diào)查不盡職；貸后管理不到位”等多項(xiàng)違規(guī)，被河北銀保監(jiān)局合計(jì)罰款200萬元。”據(jù)悉，不經(jīng)批準(zhǔn)就設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，這樣的違規(guī)行為在業(yè)內(nèi)并不多見。值得注意的是，這已不是平安銀行石家莊分行第一次受罰，4月初時(shí)候其就曾因違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》被罰10萬元。

開展業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為 多個(gè)監(jiān)管系統(tǒng)開具罰單

中新網(wǎng)梳理發(fā)現(xiàn)，除來自銀保監(jiān)會(huì)的行政處罰之外，平安銀行開展業(yè)務(wù)中存在多項(xiàng)違規(guī)行為，因此收到了中國人民銀行、國家外匯管理局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)開具的罰單。

8月20日，中國人民銀行杭州中心支行對平安銀行杭州城西支行開具行政處罰單，杭銀處罰字[2019]29號行政處罰決定書顯示，平安銀行杭州城西支行因未執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定，根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，給予警告，沒收違法所得3663.4元，并處60萬元罰款。

此外，今年5月，中國人民銀行青島市中心支行發(fā)布的行政處罰記錄顯示，平安銀行青島分行因征信違規(guī)，被處以20萬元的罰款。根據(jù)處罰信息公示表內(nèi)容，平安銀行青島分行違反了《征信也管理?xiàng)l例》相關(guān)規(guī)定，對單位罰款20萬元，對責(zé)任人罰款2萬元。

另據(jù)國家外匯管理局網(wǎng)站今年3月發(fā)布的消息，2016年6月至12月，平安銀行寧波分行未按規(guī)定盡職審查轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實(shí)性，在企業(yè)提交的轉(zhuǎn)口貿(mào)易交易單證沒有提貨效力的情況下，違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，責(zé)令限期改正，沒收違法所得50.62萬元人民幣，并處罰款80萬元人民幣。

無獨(dú)有偶，5月份平安銀行沈陽分行因違反外匯賬戶管理規(guī)定，依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十八條，被國家外匯管理局遼寧省分局責(zé)令改正，給予警告，并處罰款5萬元整。