有基金公司，更是直接挪用基金資產(chǎn)。
今年9月3日，海南證監(jiān)局責(zé)令海南金盈投資管理有限責(zé)任公司(下稱“海南金盈”)改正錯(cuò)誤。經(jīng)查，2016年3月7日，海南金盈挪用其所備案的基金產(chǎn)品“智通亞信(海南)投資管理中心(有限合伙)”銀行賬戶中的資金，這只基金是股權(quán)投資基金，以往來(lái)款形式將8000萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)入海南慧金銀行賬戶。
即使是正規(guī)機(jī)構(gòu)，也同樣會(huì)犯錯(cuò)誤。恒泰證券曾因管理的“寶信租賃二期資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”(下稱“寶信二期”)、“寶信租賃四期資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”(下稱“寶信四期”)、“吉林水務(wù)供水收費(fèi)權(quán)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”(下稱“吉林供水收費(fèi)”)3只資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃因違規(guī)而被處罰。
據(jù)悉，上述3只專項(xiàng)計(jì)劃的原始權(quán)益人將基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的回收款歸集至監(jiān)管賬戶后，在專項(xiàng)計(jì)劃投資者不知情的情況下，短期內(nèi)從監(jiān)管賬戶轉(zhuǎn)出，并在專項(xiàng)計(jì)劃賬戶劃轉(zhuǎn)歸集資金日之前，重新將資金集中轉(zhuǎn)回監(jiān)管賬戶。
截至2017年5月底，寶信租賃(兩只專項(xiàng)計(jì)劃的原始權(quán)益人)從寶信二期監(jiān)管賬戶轉(zhuǎn)出的資金筆數(shù)為24筆，轉(zhuǎn)出規(guī)模為2.75億元；從寶信四期監(jiān)管賬戶轉(zhuǎn)出的資金筆數(shù)為21筆，轉(zhuǎn)出規(guī)模為6.85億元。吉林市水務(wù)集團(tuán)(一只專項(xiàng)計(jì)劃的原始權(quán)益人)從吉林供水收費(fèi)監(jiān)管賬戶轉(zhuǎn)出的資金筆數(shù)為188筆，轉(zhuǎn)出規(guī)模4.78億元。
對(duì)此，恒泰證券解釋稱是為了降低資金成本。
按照規(guī)定，原始權(quán)益人和專項(xiàng)計(jì)劃管理人無(wú)權(quán)擅自動(dòng)用監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金，或者擅自約定監(jiān)管賬戶內(nèi)資金的使用。因此，恒泰證券被中基協(xié)紀(jì)律處分，6個(gè)月內(nèi)暫停受理恒泰證券資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃備案。
從業(yè)人員良莠不齊
基金管理是智力密集型行業(yè)，對(duì)于從業(yè)人員素質(zhì)要求較高，《證券投資基金法》也規(guī)定了“基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格”。如果私募機(jī)構(gòu)中人員配備不齊，就應(yīng)對(duì)這一機(jī)構(gòu)的合規(guī)性打個(gè)問(wèn)號(hào)。
大唐財(cái)富研究部總經(jīng)理郭現(xiàn)孟說(shuō)，以過(guò)往經(jīng)驗(yàn)看，從公募、券商等大機(jī)構(gòu)跳槽至私募基金的人員，其從業(yè)合規(guī)意識(shí)較強(qiáng)。而私募基金的關(guān)鍵崗位人員如果配備不齊或者隨意拉人“頂包”，將難以進(jìn)行良好的風(fēng)險(xiǎn)控制。
深圳同盈法定代表人、董事長(zhǎng)謝某江，和深圳同盈合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人、風(fēng)控總監(jiān)王某，均無(wú)基金從業(yè)資格，出事之后，中基協(xié)將兩人加入黑名單，期限3年。
2013年1月至2016年10月?lián)紊钲谕?xiàng)目主管的肖某，2016年11月至2018年4月期間擔(dān)任德賦資產(chǎn)法人代表、總經(jīng)理。其于今年9月18日被中基協(xié)取消基金從業(yè)資格，加入黑名單3年，即3年內(nèi)不得在中基協(xié)登記的私募基金機(jī)構(gòu)從業(yè)。
中基協(xié)的處分決定顯示，德賦資產(chǎn)在明知深圳同盈已涉嫌刑事犯罪的情況下，仍然以私募基金名義募集資金并向其出借資金。
如果投資人在參與德賦資產(chǎn)投資時(shí)，查詢一下從業(yè)人員履歷，看到其前一單位深圳同盈正在接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，一些損失可能會(huì)避免。
此外，“人員不夠，實(shí)習(xí)生湊”的現(xiàn)象也屢有出現(xiàn)。
王某羽于2014年7月至8月在鄭州百盛投資管理有限公司(鄭州百盛)實(shí)習(xí)，并向鄭州百盛提供了包括證券從業(yè)資格考試成績(jī)單在內(nèi)的相關(guān)資料。2015年1月，鄭州百盛在中基協(xié)登記為私募基金管理人，將王某羽登記為私人銀行部高級(jí)經(jīng)理。
2018年1月26日，河南證監(jiān)局向中基協(xié)通報(bào)，鄭州百盛長(zhǎng)期無(wú)具體經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，登記備案信息與實(shí)際情況嚴(yán)重不符，對(duì)公司采取行政監(jiān)管措施。中基協(xié)注銷了鄭州百盛的私募基金管理人登記，并對(duì)王某羽作出了取消基金從業(yè)資格、加入黑名單一年的紀(jì)律處分。
《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》 記者 孫庭陽(yáng)｜北京報(bào)道
(本文刊發(fā)于《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》2018年第40期)
