中新網(wǎng)6月2日電 據(jù)國家外匯管理局網(wǎng)站消息，國家外匯管理局近日下發(fā)關(guān)于金融機(jī)構(gòu)報(bào)送銀行卡境外交易信息的通知。通知要求，2017年9月1日起，境內(nèi)銀行卡在境外實(shí)體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶發(fā)生的單筆等值1000元人民幣(不含)以上的消費(fèi)交易，需由境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)向外匯局報(bào)送。

資料圖：山西太原，民眾展示銀行卡。 中新社記者 張?jiān)?攝

　　通知明確了采集范圍：境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的提現(xiàn)和消費(fèi)交易信息，不含非銀行支付機(jī)構(gòu)基于銀行卡提供的境外交易。一是銀行卡境外提現(xiàn)信息采集范圍為境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)柜臺和自動取款機(jī)等場所和設(shè)備發(fā)生的提現(xiàn)交易。二是銀行卡境外消費(fèi)信息采集范圍為境內(nèi)銀行卡在境外實(shí)體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶發(fā)生的單筆等值1000元人民幣(不含)以上的消費(fèi)交易。

　　通知指出，本通知所稱境內(nèi)銀行卡，是指境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱發(fā)卡行)在中國境內(nèi)發(fā)行的各類銀行卡清算機(jī)構(gòu)標(biāo)識的銀行卡，包括但不限于借記卡、信用卡(貸記卡和準(zhǔn)貸記卡)。

　　通知要求，發(fā)卡行應(yīng)以法人(總部)為單位，匯總本行全部境內(nèi)銀行卡境外交易信息后集中報(bào)送。對于借記卡與信用卡境外交易信息不具備合并報(bào)送條件的發(fā)卡行，可以將本行的借記卡與信用卡境外交易信息分別報(bào)送。

　　通知提到，發(fā)卡行應(yīng)于北京時(shí)間每日12:00前報(bào)送上日24小時(shí)內(nèi)本行銀行卡境外交易信息，遇節(jié)假日不順延。銀行卡境外交易采集自2017年9月1日起施行，自9月2日起首次報(bào)送9月1日境外交易信息。

　　通知表示，外匯局將于2017年9月1日上線銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)(以下簡稱銀行卡管理系統(tǒng))，通過數(shù)據(jù)接口方式或界面方式采集銀行卡境外交易信息。

　　通知明確，發(fā)卡行報(bào)送銀行卡境外交易信息情況，納入銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核。對于未按照規(guī)定報(bào)送銀行卡境外交易信息的發(fā)卡行，外匯局將依法采取相關(guān)監(jiān)管和處罰措施。為防范跨境洗錢和其他犯罪活動，外匯局將通過銀行卡管理系統(tǒng)向各發(fā)卡行發(fā)送存在銀行卡境外違規(guī)交易記錄或其他違法違規(guī)行為的個(gè)人信息，信息發(fā)送渠道與各發(fā)卡行的銀行卡境外交易信息報(bào)送渠道相同。發(fā)卡行接收信息后，應(yīng)加強(qiáng)對銀行卡境外交易的日常監(jiān)測管理，防止銀行卡成為各類違法違規(guī)行為的交易渠道。

來源：http://www.chinanews.com/fortune/2017/06-02/8240594.shtml