福布斯中文版和中國(guó)建設(shè)銀行28日聯(lián)合發(fā)布2010年《中國(guó)私人財(cái)富白皮書(shū)》報(bào)告(以下簡(jiǎn)稱報(bào)告)。報(bào)告顯示，近年流動(dòng)性主導(dǎo)中國(guó)資本市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)，使中國(guó)在迅速走出金融危機(jī)的同時(shí)，私人財(cái)富顯著增長(zhǎng)，高凈值人群(即私人可投資資產(chǎn)超過(guò)1000萬(wàn)元的人士)規(guī)模擴(kuò)大。2010年中國(guó)內(nèi)地千萬(wàn)富豪人數(shù)將達(dá)到38.3萬(wàn)人。
房地產(chǎn)投資最受青睞
經(jīng)歷金融危機(jī)洗禮后，高凈值人群的投資工具、投資策略趨向多元，房市股市仍最受青睞。報(bào)告指出，房地產(chǎn)價(jià)格近十年持續(xù)攀升，中國(guó)內(nèi)地千萬(wàn)富豪中，有11.6%是得益于房地產(chǎn)行業(yè)的可觀利潤(rùn)。在投資方面，千萬(wàn)富豪選擇房地產(chǎn)投資的超過(guò)六成。
根據(jù)報(bào)告，截至2010年，投資性房地產(chǎn)市場(chǎng)的銷售量增速雖在宏觀調(diào)控下繼續(xù)放緩，但是全國(guó)平均房?jī)r(jià)依然保持每年13%的上升幅度，投資性房地產(chǎn)總體價(jià)值增加了28%左右。在高凈值人士中，選擇房地產(chǎn)投資及股票投資的都超過(guò)60%，遙遙領(lǐng)先。
另類投資在富豪人群中漸受歡迎，除了奢侈品的消費(fèi)外，高凈值人士最喜歡把錢(qián)用于收藏與慈善。報(bào)告顯示，10.3%的受訪者選擇會(huì)投資藝術(shù)收藏品，民營(yíng)企業(yè)主是投資藝術(shù)品的主力人群，其次是企業(yè)高層經(jīng)理人。資產(chǎn)規(guī)模在1億至5億元的超高凈值人群投資藝術(shù)品的最多，其次為資產(chǎn)規(guī)模在1000萬(wàn)至5000萬(wàn)之間的人士。
北京匡時(shí)國(guó)際拍賣有限公司總經(jīng)理董國(guó)強(qiáng)認(rèn)為：“在金融危機(jī)的情況下，藝術(shù)品投資容易產(chǎn)生高價(jià)，因?yàn)楹芏嗳瞬坏貌话炎詈玫臇|西拿出來(lái)拍賣。這就吸引了更多的有錢(qián)人投資藝術(shù)品，因?yàn)樗麄円庾R(shí)到如果現(xiàn)在不買，將來(lái)會(huì)更貴?！彼赋?，未來(lái)3到5年，藝術(shù)品“億元時(shí)代”會(huì)成為常態(tài)。
此外，約11.8%的高凈值人士經(jīng)常參與慈善活動(dòng)。救災(zāi)、教育、扶貧是他們最關(guān)注的三個(gè)領(lǐng)域，捐款渠道以民間慈善組織及政府民政部門(mén)為主，但有時(shí)他們也直接捐款給需要幫助的個(gè)人。福布斯2010慈善榜顯示，100位大陸非國(guó)有企業(yè)/企業(yè)家2009年捐贈(zèng)數(shù)額總計(jì)達(dá)25.9億元。
私人財(cái)富大量外流
中國(guó)建設(shè)銀行副行長(zhǎng)陳佐夫表示，我國(guó)的私人財(cái)富及個(gè)人資產(chǎn)一直在大量外流。他指出，近年來(lái)中國(guó)許多企業(yè)家，通過(guò)投資移民等渠道帶走了大量財(cái)富?！皟H2009年我們國(guó)家就有3000人投資移民到美國(guó)和加拿大，他們投資的總額超過(guò)了80億人民幣，如果再加上澳大利亞、英國(guó)、新加坡等國(guó)家，截至2009年的統(tǒng)計(jì)，投資移民帶出去的資金就超過(guò)了100億元人民幣?！?/P>
陳佐夫認(rèn)為，導(dǎo)致中國(guó)私人財(cái)富外流的重要原因，是國(guó)外較成熟和完善的私人財(cái)富管理平臺(tái)。他指出，在國(guó)外，目前已經(jīng)有一大批信譽(yù)良好、服務(wù)優(yōu)良的專業(yè)化機(jī)構(gòu)。他們的服務(wù)覆蓋全球范圍，包括專門(mén)的信托資金，進(jìn)行私密性的遺產(chǎn)安排，也包含富豪子女的教育計(jì)劃、移民計(jì)劃等個(gè)性化的非金融服務(wù)。“現(xiàn)在外國(guó)的私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)是客戶的個(gè)人財(cái)富的管理者?！?/P>
根據(jù)報(bào)告，截至2009年中國(guó)私人可投資資產(chǎn)共計(jì)85.4萬(wàn)億元，預(yù)計(jì)2010年將達(dá)到100萬(wàn)億元。另外，2010年中國(guó)高凈值人士數(shù)量為38.3萬(wàn)人，他們的可投資資產(chǎn)總額達(dá)22.4萬(wàn)億元。業(yè)內(nèi)人士指出，目前中國(guó)的高凈值人士近60%的資產(chǎn)為金融資產(chǎn)，保值增值是他們共同面臨的問(wèn)題。實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的抗通脹收益更加困難，專業(yè)財(cái)富管理服務(wù)需求增加。
《福布斯》中文版總編周健工表示：“隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)尤其是民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中國(guó)涌現(xiàn)出越來(lái)越多的高凈值人士，他們對(duì)私人財(cái)富管理的需求也越來(lái)越迫切。中國(guó)新興的私人銀行業(yè)也正在努力滿足這些高凈值人群的需求?！眻?bào)告認(rèn)為，中資私人銀行需要在機(jī)制、產(chǎn)品和服務(wù)等多方面進(jìn)行創(chuàng)新。 (陳瑩瑩)
