日前，泉州市中級(jí)人民法院對(duì)一“代理退保”犯罪團(tuán)伙作出終審裁定，維持一審判決，以敲詐勒索罪分別判處主犯林某杰、馬某華有期徒刑11年、10年，并處罰金；協(xié)助其從事犯罪活動(dòng)的其他6人也被依法追究刑事責(zé)任，分別被判處有期徒刑10個(gè)月至3年4個(gè)月不等，并處罰金。

該案是泉州市首次以“敲詐勒索罪”刑事打擊非法“代理退保”中介的案件，涉案筆數(shù)多、金額大、刑期重，彰顯金融監(jiān)管與金融司法協(xié)同打擊金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪的堅(jiān)定決心。

據(jù)了解，林某杰、馬某華各自以“全額退保”等為誘餌，誘導(dǎo)投保人委托其代理退保，并通過(guò)偽造證據(jù)、反復(fù)投訴等方式，脅迫保險(xiǎn)公司在依法退還保險(xiǎn)合同現(xiàn)金價(jià)值之外，超額支付補(bǔ)償款，再?gòu)闹谐槌伞?020年12月至2023年4月期間，林某杰為93人惡意辦理退保，造成保險(xiǎn)公司經(jīng)濟(jì)損失約185.6萬(wàn)元；馬某華為21人惡意辦理退保，造成保險(xiǎn)公司經(jīng)濟(jì)損失約32萬(wàn)元。

近年來(lái)，金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”業(yè)務(wù)滋生蔓延，集中表現(xiàn)為保險(xiǎn)領(lǐng)域非法代理退保理賠，貸款領(lǐng)域非法存貸款中介服務(wù)、惡意逃廢金融債務(wù)，信用卡領(lǐng)域不正當(dāng)反催收等。這類犯罪不僅造成金融機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)損失，更導(dǎo)致消費(fèi)者面臨信息泄露、信用受損、保險(xiǎn)保障喪失等多重風(fēng)險(xiǎn)。以非法“代理退保”為例，金融監(jiān)管總局已明確，任何機(jī)構(gòu)、組織或者個(gè)人不得違法違規(guī)開展保險(xiǎn)退保業(yè)務(wù)推介、咨詢、代辦等活動(dòng)，不得誘導(dǎo)投保人退保、擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。對(duì)此，泉州以嚴(yán)厲打擊代理退保“黑灰產(chǎn)”為切入點(diǎn)，建立健全“專人、專班、專案、專辦”的“四專一體”案件偵辦機(jī)制，強(qiáng)化金融監(jiān)管科技應(yīng)用，深挖細(xì)查犯罪信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈，迅速查清作案手法、鎖定犯罪團(tuán)伙，2023年3月全面徹底摧毀以林某杰、馬某華為首的犯罪團(tuán)伙。該案件在行為定性、罪名適用、取證標(biāo)準(zhǔn)等方面形成有效經(jīng)驗(yàn)，為全國(guó)同類案件查處提供了“泉州樣本”。

法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。除上述案件外，泉州市立案打擊的某全國(guó)性金融“黑灰產(chǎn)”特大犯罪團(tuán)伙也于2024年在泉州、江蘇南通、山西太原等地被集中收網(wǎng)，等待法律的嚴(yán)懲。

下一步，泉州將始終堅(jiān)持“零容忍”，對(duì)相關(guān)違法犯罪保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)，維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，消除金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”滋生土壤，以實(shí)際行動(dòng)護(hù)航轄區(qū)金融高質(zhì)量發(fā)展。

 來(lái)源：泉州晚報(bào)