“海川金融一體機”騙局被一鍋端

上至經(jīng)理下至業(yè)務員，115名涉案人員被一審判刑

      臺海網(wǎng)2月15日訊 據(jù)東南早報報道，以所謂的“海川金融一體機”為名，虛構可提高信用卡額度，騙取被害人購買。全國總計上千人被騙，詐騙金額超過760萬元。日前，28名涉案人員被豐澤法院一審判刑，加上此前判刑的87人，共計115名涉案人員獲刑。

每臺售價5000元 謊稱能辦理信用卡提額

2014年5月6日，袁某賓（已判刑）在廈門市注冊成立福建信誠商務信息咨詢有限公司（以下簡稱信誠公司），經(jīng)營范圍是提供商務信息咨詢服務及網(wǎng)絡信息技術服務。公司下設銷售部、財務部、人事部、發(fā)貨部等部門，銷售部又分一、二、三、五、六、八部等部門。袁某賓擔任公司總經(jīng)理，主要負責公司的經(jīng)營決策、員工雇傭及財務管理。

2015年8月，袁某賓委托他人開發(fā)所謂的“辦卡、提額軟件”，該軟件的功能僅鏈接各大銀行信用卡官網(wǎng)，并不具備辦理信用卡及提高信用額度等功能。2016年2月，袁某賓將“辦卡、提額軟件”安裝至雜牌平板電腦內(nèi)，并命名為“海川金融一體機”，每部定價5000元或5500元。隨后，袁某賓召集公司銷售一部主管黃某浩等人，共同商定“海川金融一體機”的銷售策略，即客戶購買“海川金融一體機”均可辦理信用卡、提高信用卡額度，且公司贈送一張額度10萬元至50萬元不等的高額度信用卡，或可用于消費、套現(xiàn)的高額度消費卡，以此誘騙客戶購買所謂的“海川金融一體機”。

“借殼”銷售 全國上千人受騙

確定銷售策略后，信誠公司通過部門主管、小組長開會對業(yè)務員進行培訓、業(yè)務員之間以老帶新、建立QQ群交流等方式，讓業(yè)務員學習詐騙技巧，在網(wǎng)絡上實施詐騙活動。銷售二部小組長馬某（已判刑）等人還分別注冊成立廈門涌風銳浩信息咨詢有限公司、廈門原創(chuàng)空間網(wǎng)絡科技有限公司兩家空殼公司，袁某賓及各部門主管要求業(yè)務員以兩家公司或以其他公司的名義推銷一體機，不得使用信誠公司的名稱，不得將公司辦公地點告訴被害人，防止被害人到公司要求退賠。

公司使用馬某的支付寶及銀行賬戶，用于接收客戶轉(zhuǎn)賬。袁某賓伙同謝某聰?shù)?8人采用先由業(yè)務員通過微信、QQ聊天加入各種群聊，在群內(nèi)發(fā)布購買“海川金融一體機”可贈送高額度信用卡、消費卡的虛假信息，引誘被害人關注。當被害人信以為真欲購買后，即將錢款通過支付寶、微信轉(zhuǎn)給業(yè)務員，或匯至業(yè)務員指定的銀行賬戶、支付寶內(nèi)。部分業(yè)務員還以需要繳納定金、激活費等為由騙取被害人錢款。

被害人支付錢款后，發(fā)貨部即向被害人寄送一體機。被害人收到一體機后，發(fā)現(xiàn)一體機不具備辦卡、提額功能，且未贈送高額度信用卡，高額度消費卡亦不能消費、套現(xiàn)，即聯(lián)系業(yè)務員要求退款退貨，業(yè)務員則采取拒接電話、不回信息、刪除微信及QQ好友等手段，不再與被害人聯(lián)系。

詐騙超760萬元 28名同案犯一審獲刑

經(jīng)查證，自2016年2月至2016年7月間，袁某賓等人，共同以銷售“海川金融一體機”為由，騙取包括豐澤區(qū)吳某萍在內(nèi)的全國各地上千名被害人，詐騙金額達7671738元。騙取的款項到賬后，部門主管對其部門的銷售業(yè)績按比例提成，小組長對其小組的銷售業(yè)績按比例提成，業(yè)務員對其個人的銷售業(yè)績按比例提成。

去年11月份，豐澤已先后對袁某賓等87名涉案人員進行一審判決。這次涉案的28人有的是銷售主管，有的是小組長，有的是業(yè)務員。

法院認為，謝某聰?shù)?8人以非法占有為目的，伙同他人采用虛構事實的方法，利用電信網(wǎng)絡技術手段騙取他人財物，其行為均已構成詐騙罪，一審判處謝某聰?shù)热擞衅谕叫淌曛羶赡瓴坏?，并處罰金。