28日，中國銀監(jiān)會廈門銀監(jiān)局公布的行政處罰信息表顯示，廈門國際銀行思明支行貸款“三查”執(zhí)行不到位，貸款資金監(jiān)控不嚴，存在以貸轉(zhuǎn)存等手段虛增存貸款等問題。銀承匯票背景真實性審核不嚴，滾動簽發(fā)、貼現(xiàn)銀承匯票，虛增存貸款業(yè)務(wù)，票據(jù)違規(guī)問題一犯再犯。三、授信業(yè)務(wù)中未認真審查交易背景，未要求借款人提供齊全的、足以證明交易背景的材料，交易真實性存在較大疑問。，違反了相關(guān)規(guī)定，銀監(jiān)會廈門監(jiān)管局決定對其罰款25萬元，同時責(zé)令該分行對直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。
廈門銀監(jiān)局行政處罰信息公開表
（廈門國際銀行思明支行）
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行政處罰決定書文號 |
廈銀監(jiān)罰〔2012〕3號 |
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被處罰當(dāng)事人姓名或名稱 |
個人姓名 |
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單位 |
名稱 |
廈門國際銀行思明支行 |
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法定代表人（主要負責(zé)人）姓名 |
秦志華 |
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主要違法違規(guī)事實（案由） |
一、貸款“三查”執(zhí)行不到位，貸款資金監(jiān)控不嚴，存在以貸轉(zhuǎn)存等手段虛增存貸款等問題。二、銀承匯票背景真實性審核不嚴，滾動簽發(fā)、貼現(xiàn)銀承匯票，虛增存貸款業(yè)務(wù)，票據(jù)違規(guī)問題一犯再犯。三、授信業(yè)務(wù)中未認真審查交易背景，未要求借款人提供齊全的、足以證明交易背景的材料，交易真實性存在較大疑問。 |
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行政處罰依據(jù) |
《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第四十八條、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步加強信貸管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕221號）第一條、《流動資金貸款管理暫行辦法》第十三條；《中國人民銀行關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2005〕235號）第一條、《中國人民銀行關(guān)于切實加強商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)〔2001〕236號）第一條和《廈門銀監(jiān)局關(guān)于進一步規(guī)范轄內(nèi)商業(yè)銀行承兌匯票、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的通知》（廈銀監(jiān)發(fā)〔2009〕174號）第二條；《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十二條、第三十九條；《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條。 |
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行政處罰決定 |
罰款25萬元，同時責(zé)令該分行對直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。 |
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作出處罰決定的機關(guān)名稱 |
廈門銀監(jiān)局 |
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作出處罰決定的日期 |
2012年5月7日 |
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