在平安人壽廈門分公司的績優(yōu)代理人中，傅理卓的職業(yè)轉(zhuǎn)型格外引人注目。他曾有11年銀行從業(yè)經(jīng)歷，因一次偶然的保險服務(wù)體驗而萌生轉(zhuǎn)行的想法，最終加入平安人壽。截至2025年5月達(dá)成84鉆，至今已連續(xù)90個月榮膺“鉆石”榮譽，成為金融從業(yè)者成功轉(zhuǎn)型為保險代理人的典范。他的成長路徑，藏著“目標(biāo)錨定、分層服務(wù)、終身學(xué)習(xí)”的可復(fù)制方法論，更詮釋著新時代保險代理人的核心競爭力。

跨界緣起：從銀行精英到保險新人的轉(zhuǎn)變

傅理卓與保險結(jié)緣，源于對“職業(yè)價值”的重新思考。2018年，他協(xié)助一位從銀行離職的同事辦理信用卡時，了解到保險在客戶家庭風(fēng)險管理中的重要作用。“她分享了一個客戶因重疾獲得理賠、緩解家庭經(jīng)濟壓力的案例，讓我感受到保險服務(wù)的溫度。”彼時在銀行工作的他，雖然服務(wù)客戶數(shù)量龐大，但缺乏深度互動，也難以見證自己的工作為他人帶來改變。

“銀行的工作更像流程化操作，而保險更強調(diào)個性化服務(wù)。”經(jīng)過深思熟慮，他決定離開熟悉的銀行體系，加入平安人壽。對他而言，這不僅是職業(yè)路徑的轉(zhuǎn)變，更是從“按規(guī)則做事”到“按價值服務(wù)”的升級。

目標(biāo)導(dǎo)向：從“新手”到“鉆石”的成長之路

初入保險行業(yè)，傅理卓便為自己設(shè)定了月月鉆石目標(biāo)。他延續(xù)銀行從業(yè)時的嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)，每天規(guī)劃客戶拜訪，與客戶建立長期聯(lián)系。在晉升組經(jīng)理的關(guān)鍵階段，他一度因客戶臨時取消投保而面臨業(yè)績壓力。最終，他通過細(xì)致分析客戶需求，成功簽下一份重疾保障產(chǎn)品，順利達(dá)成晉升目標(biāo)。“那次經(jīng)歷讓我意識到，持續(xù)服務(wù)客戶是保持穩(wěn)定業(yè)績的基礎(chǔ)。”

在客戶服務(wù)方面，傅理卓采用“分層經(jīng)營”策略。針對高凈值客戶，他注重長期關(guān)系的深度維護，所提供的服務(wù)不僅限于保險領(lǐng)域，還延伸至客戶的日常生活，如協(xié)助處理銀行積分兌換、平臺優(yōu)惠等事務(wù)，甚至應(yīng)客戶邀請參加家宴。憑借專業(yè)能力和貼心服務(wù)，憑借專業(yè)、細(xì)致的服務(wù)，他贏得了客戶的高度信任。去年，一位客戶在他的持續(xù)服務(wù)下逐步完善保障配置，并主動推薦多位客戶加入其服務(wù)圈。對于普通客戶，傅理卓則巧妙結(jié)合廈門本地特色文化，增強客戶互動與粘性。

加入平安以來，傅理卓憑借專業(yè)的素養(yǎng)與優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，贏得了客戶的長期信任，并在公司與行業(yè)中屢獲認(rèn)可，成為團隊中值得信賴與學(xué)習(xí)的榜樣力量。

轉(zhuǎn)型啟示：保險賽道上的自我重塑

如今，傅理卓已成為平安人壽廈門分公司的標(biāo)桿人物，還組建了一支以金融背景為主、專業(yè)素養(yǎng)突出的精英團隊。他常對團隊成員強調(diào)：“保險銷售的本質(zhì)是長期服務(wù)，簽單只是關(guān)系建立的起點。”為不斷提升專業(yè)能力，他堅持每年自費參加金融相關(guān)領(lǐng)域的課程學(xué)習(xí)，并帶動團隊共同成長，始終踐行“專業(yè)成就價值，服務(wù)成就未來”的核心理念。

從銀行精英到保險行業(yè)的標(biāo)桿，傅理卓用實際行動詮釋了一個轉(zhuǎn)型者的蛻變之路。他證明了：轉(zhuǎn)型并不可怕，只要錨定目標(biāo)、深耕服務(wù)、持續(xù)學(xué)習(xí)，就能在保險這片廣闊的賽道上，走出屬于自己的精彩人生。

注：本文人員系保險代理人。