為進一步防控賬戶涉賭涉詐風險,提升中信銀行廈門分行存量賬戶風險排查的時效性、準確性、主動性,廈門分行積極弘揚責任文化,踐行“我為群眾辦實事”,近期成功上線運營再審核及交易分析系統(tǒng)分行特色模型。
該特色模型的上線,極大提升了排查的效率,取數(shù)流程由之前申請、取數(shù)需耗時4個工作日變成系統(tǒng)批量自動完成,有效解決了過往分支行人工取數(shù)耗時長、手工處理數(shù)據(jù)量復(fù)雜龐大、客戶信息安全管理存在隱患等系列難題。
近年來,跨境賭博等銀行卡犯罪行為嚴重危害人民群眾合法權(quán)益,新冠肺炎疫情發(fā)生以來,境外賭場、賭博網(wǎng)站加大對國內(nèi)公民招賭力度,跨境銀行卡犯罪呈愈演愈烈趨勢,且因所處的地理位置,福建籍涉賭涉詐人員長期位居前列。這一特色模型的上線,能夠進一步強化源頭治理,嚴厲打擊涉賭涉詐及電信網(wǎng)絡(luò)犯罪。
下一步,廈門分行將繼續(xù)堅持“存量排查和優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)并重,兩手都要抓、兩手都要硬”,積極賦能一線提速,強化基礎(chǔ)管理,加大對于涉案賬戶的排查與堵截,切實有效落實“斷卡”行動工作要求,防范運營風險。
