2020年4月20日，一位年輕人陪同一名65歲的老人來到興業(yè)銀行廈門梧村支行柜臺(tái)辦理40萬元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，經(jīng)詢問，客戶說是用于購買理財(cái)，但柜員通過查詢了解到收款方的經(jīng)營(yíng)范圍主要是供應(yīng)鏈管理及相關(guān)配套服務(wù)等，并無理財(cái)業(yè)務(wù)?？蛻舻男袨榱⒖桃鹆斯衽_(tái)人員的警覺，為進(jìn)一步核實(shí)真?zhèn)?，柜員又試探著詢問客戶購買理財(cái)產(chǎn)品的收益率等問題，客戶表示不了解，依據(jù)以往分行下發(fā)的案例提示，柜員初步斷定這是一起詐騙事件。為避免老人資金損失，經(jīng)辦柜員及會(huì)計(jì)主管提示老人注意風(fēng)險(xiǎn)，銀行的舉動(dòng)遭到陪同年輕人的強(qiáng)烈不滿，聲稱要投訴。見狀，會(huì)計(jì)主管當(dāng)即報(bào)警，客戶表示不轉(zhuǎn)了，隨即離開。警察接警來到現(xiàn)場(chǎng)，根據(jù)支行提供的電話主動(dòng)聯(lián)系客戶進(jìn)一步了解情況，并與客戶約了見面地點(diǎn)后離開，及時(shí)制止一起電信詐騙案件。

據(jù)了解，今年以來，興業(yè)銀行廈門分行共報(bào)送多筆IP地址涉及菲律賓、新加坡、馬來西亞、香港和澳門等境外國家及地區(qū)的疑似跨境賭博的可疑交易，主動(dòng)篩查非法賬戶及可疑交易，堵截案件157起。該行因打擊治理跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作成效顯著，在《中國人民銀行廈門市中心支行辦公室關(guān)于2019年度廈門市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)情況的通報(bào)》中，獲評(píng)“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪先進(jìn)單位”獎(jiǎng)項(xiàng)。

“我們?cè)谌粘ｎA(yù)警賬戶核實(shí)工作中，營(yíng)造積極的核查處理氛圍，著專人跟進(jìn)，按日通報(bào)核查情況；匯總整理人行工作提示，并結(jié)合柜面實(shí)操，不斷總結(jié)，不斷摸索，做出專業(yè)解讀并及時(shí)下發(fā)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，密切配合公安部門，高效開展協(xié)查工作。以案例為教材，舉一反三，長(zhǎng)存警戒之心，堅(jiān)守百姓財(cái)產(chǎn)安全。力爭(zhēng)從源頭堵截跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)，全力把好截賭防詐的最后一道關(guān)口。”興業(yè)銀行廈門分行相關(guān)負(fù)責(zé)人如是說。

近年來，隨著國家“放管服”改革的深化，營(yíng)商環(huán)境的改善，銀企共贏的預(yù)期成效已逐步實(shí)現(xiàn)。但為企業(yè)提供開戶便利的同時(shí)，也為不法分子通過開立冒名賬戶、非法買賣賬戶和虛假賬戶，開展跨境賭博、電信詐騙和洗錢的違法犯罪活動(dòng)提供了可乘之機(jī)。金融機(jī)構(gòu)在壓實(shí)賬戶管理主體責(zé)任，助力打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作方面還有許多工作可做。