近日，海南銀行股權變更申請被監(jiān)管否決。
12月15日，中國銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局發(fā)布批復，《海南銀行股份有限公司關于中國鐵投和海馬財務股權變更問題的請示》（海銀字〔2021〕208號）收悉。經審核，中國鐵路投資有限公司（以下簡稱中國鐵投）不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》第十二條的規(guī)定條件，決定不予核準海南銀行股權變更的申請。
12月17日，海馬汽車發(fā)布公告稱，自公司控股子公司海馬財務持有海南銀行股權以來，海南銀行資產、收入及股東回報率逐年穩(wěn)步增長。上述交易事項未獲核準，不會對公司經營造成重大影響。公司將持續(xù)關注、支持海南銀行發(fā)展。敬請廣大投資者注意投資風險。
轉讓公告十個月后被拒
今年2月6日，海馬汽車發(fā)布公告稱，為進一步聚焦汽車主業(yè)、優(yōu)化資源配置，公司控股子公司海馬財務擬向中國鐵投出售其持有的海南銀行7%股權。本次股權轉讓前，海馬財務持有海南銀行12%股權，轉讓完成后，海馬財務持有海南銀行5%股權。
資料顯示，此次股權受讓方中國鐵投為中國國家鐵路集團有限公司（以下簡稱國鐵集團）直屬全資企業(yè)，承擔國鐵集團授權范圍內的國有資本運作和資產管理、鐵路資產資源開發(fā)及金融保險服務等職能。
海南銀行2020年財報顯示，中國鐵投持有海南銀行3.6億股，股份比例為12%，持股數量及股份比例與海馬財務相同，這也意味著如果此次股權變更成功，中國鐵投對海南銀行的持股比例將增至19%。
值得注意的是，中國鐵投入股海南銀行時間并不長。
2020年6月2日，海南銀保監(jiān)局作出《中國銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局關于海南銀行股份有限公司變更股東的批復》，同意上海華信國際集團有限公司將持有的該行3.6億股股份轉讓給中國鐵投。6月10日，?？谑惺袌霰O(jiān)督管理局作出《準予變更登記通知書》，準予該行原股東上海華信國際集團有限公司變更為中國鐵投。變更后，中國鐵投持有該行3.6億股股份，占總股本的12%，上海華信國際集團有限公司不再持有該行股份。
中國鐵投去年巨虧
海南銀保監(jiān)局并未披露此次不予核準股權變更申請的具體緣由，只表明中國鐵投不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（以下簡稱《辦法》）第十二條的規(guī)定條件。
具體來看，《辦法》第十二條規(guī)定，境內非金融機構作為中資商業(yè)銀行法人機構發(fā)起人，應當符合以下條件：依法設立，具有法人資格；具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構的貸款本金和利息；具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經營狀況；具有較強的經營管理能力和資金實力；財務狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產達到全部資產的30%（合并會計報表口徑）；權益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產的50%（合并會計報表口徑），國務院規(guī)定的投資公司和控股公司除外；入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
同時，《辦法》第三十九條規(guī)定，中資商業(yè)銀行股權變更，其股東資格條件同第九至十三條規(guī)定的新設中資商業(yè)銀行法人機構的發(fā)起人入股條件。
記者查閱中國鐵投經營數據發(fā)現，該公司2017年至2019年都處于盈利狀態(tài)，但2020年虧損18.84億元，2021年上半年扭虧為盈。去年的虧損，使得中國鐵投不滿足《辦法》中第十二條規(guī)定的第六項要求，即“財務狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利”。如果中國鐵投因業(yè)績不達標，不符合中資商業(yè)銀行股東資格條件，股權變更遭監(jiān)管機構否決，則按照辦法規(guī)定，至少需要三年后方可再次申請股權變更。
海南銀行存資本補充壓力
資料顯示，海南銀行于2015年9月1日開業(yè)，是經國務院同意、中國銀保監(jiān)會批準設立的股份制城市商業(yè)銀行，也是海南唯一的省級法人商業(yè)銀行。目前，海南銀行已在海口、三亞、三沙、儋州、瓊海等19個市縣和洋浦經濟開發(fā)區(qū)開設了26家營業(yè)網點，實現海南省縣域網點全覆蓋。
從海南銀行2020年財報來看，該行去年末總資產為730.85億元，較年初增長36.26%；不良率1.29%，低于全省平均水平；凈利潤3.85億元，較上年同期增長79.63%；撥備覆蓋率有所下滑，由2019年底的430.40%降至2020年底的283.67%，但仍高于監(jiān)管要求。不過該行的資本充足率由2019年的14.37%降至2020年的11.54%。
東方金誠認為，“由于業(yè)務規(guī)模快速拓展，海南銀行加權風險資產增長較快，導致其資本充足性水平持續(xù)下降，未來面臨一定資本補充壓力”。
除上述股權外，今年9月，海南銀行的股東還發(fā)生了一次大變動：“海航系”股東正式退出海南銀行。
具體來看，該行原第六大股東海航國際旅游島開發(fā)建設（集團）有限公司（以下簡稱海航國際），實際控制人為海航集團。2021年2月，海航集團進入破產重整程序。9月17日，海南銀保監(jiān)局發(fā)布的批復顯示，同意海南省農墾投資控股集團（以下簡稱海墾集團）受讓海航國際持有的海南銀行2.7億股股份。受讓后，海墾集團持有海南銀行5.7億股股份，占總股本的19%，海航國際不再持有海南銀行股份。
根據海南銀行2020年年報，海墾集團彼時為該行第四大股東，持股比例為10%。受讓后，持股比例增至19%，超過原第一大股東海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司17%的持股比例，成為海南銀行第一大股東。而海墾集團與海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司的實控人均為海南省國資委，這意味著，海航系退出后，海南省國資委將合計持有海南銀行36%的股權。
每經記者 宋戈 每經實習記者 趙景致 每經實習編輯 劉嘉魁
