近日，香港保險業(yè)監(jiān)管局（以下簡稱“香港保監(jiān)局”）發(fā)布消息稱，香港保監(jiān)局就友邦保險（國際）有限公司（以下簡稱“友邦保險”）透過香港分行從事的業(yè)務(wù)，在根據(jù)《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）（《打擊洗錢條例》）進行一項實地查察行動后，要求該公司：根據(jù)保監(jiān)局指示的日期和形式，向香港保監(jiān)局提交由獨立外部顧問撰寫的報告，以確認該公司就遵守《打擊洗錢條例》而實施的糾正措施持續(xù)有效；繳付港幣2,300萬元罰款。

　　有關(guān)查察涉及2016年3月至2022年10月期間新造和有效業(yè)務(wù)的流程及管控，香港保監(jiān)局在查察過程中發(fā)現(xiàn)，友邦保險的香港分行所采用的打擊洗錢系統(tǒng)和相關(guān)算法存在技術(shù)問題。 

　　因此，在篩查“警報”流程中，并非所有被視為“政治人物”的客戶（或客戶的實益擁有人）都被識別。盡管最終沒有不應(yīng)成為保單持有人的人士成功投保，但系統(tǒng)存在的問題導(dǎo)致友邦保險香港分行在按照《打擊洗錢條例》要求確立客戶的資金／財富來源，以及獲取所需的高級管理層的批準上出現(xiàn)延誤。部分被打擊洗錢系統(tǒng)評估為“高風(fēng)險”的客戶未有及時接受嚴格盡職審查，而友邦保險香港分行的可疑交易監(jiān)察流程亦需要改進。查察并發(fā)現(xiàn)友邦保險香港分行在打擊洗錢合規(guī)和管理層監(jiān)察過程方面有改善空間。 

　　友邦保險在查察期間及事后均態(tài)度合作，實施了一系列措施糾正所有已發(fā)現(xiàn)的問題，同時加強其管治、管控和監(jiān)察工作。有關(guān)措施包括進一步投資以增強和提升打擊洗錢系統(tǒng)及相關(guān)流程，并整體采用保監(jiān)局查察結(jié)果作為原動力，以鞏固、推動及加強各業(yè)務(wù)的打擊洗錢合規(guī)管控。 

　　香港保監(jiān)局指出，友邦保險采取的行動印證了監(jiān)管查察制度的價值，既令保險公司的管治、流程及系統(tǒng)受到監(jiān)察，亦透過監(jiān)管機構(gòu)和被監(jiān)管者的直接聯(lián)系推動補救措施和持續(xù)改進。香港保監(jiān)局認同友邦保險的在查察過程中表現(xiàn)合作、及早接受結(jié)果、并致力糾正所有問題和實施改善措施。這包括友邦保險已對相關(guān)系統(tǒng)作出顯著投資，而該公司所屬集團亦承諾自愿聘請獨立專家顧問，確認集團各業(yè)務(wù)的打擊洗錢管控及流程的持續(xù)有效性。 

　　香港保監(jiān)局表示，所有經(jīng)營長期業(yè)務(wù)的獲授權(quán)保險公司和持牌保險中介人，必須制定有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集管控和程序。今次紀律行動反映不論公司的業(yè)務(wù)規(guī)模大小，都必須對此負責(zé)。保險業(yè)必須建基于信任與誠信，設(shè)立有效的系統(tǒng)和管控以打擊洗錢及恐怖分子資金籌集，是鞏固這份信任的重要一環(huán)，同時對維持香港作為國際金融中心的地位至關(guān)重要。 （來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）