國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站昨日披露的牡丹江銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表（牡銀保監(jiān)罰決字〔2023〕26號(hào)-31號(hào)）顯示，龍江銀行股份有限公司牡丹江分行存在5項(xiàng)違法違規(guī)行為，一是利用他人賬戶(hù)歸集過(guò)渡套取資金；二是違規(guī)保管客戶(hù)身份證、銀行卡辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；三是貸前調(diào)查不盡職；四是私刻印章以本行名義與客戶(hù)簽訂理財(cái)銷(xiāo)售協(xié)議；五是監(jiān)督檢查不到位，案件風(fēng)險(xiǎn)線索調(diào)查處置不到位。 

　　彭大偉、田丹對(duì)龍江銀行股份有限公司牡丹江分行監(jiān)督檢查不到位負(fù)有責(zé)任。孫鵬對(duì)龍江銀行股份有限公司牡丹江分行案件風(fēng)險(xiǎn)線索調(diào)查處置不到位負(fù)有責(zé)任。呂冬林、魏銘對(duì)龍江銀行股份有限公司牡丹江分行貸前調(diào)查不盡職負(fù)有責(zé)任。 

　　牡丹江銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，對(duì)龍江銀行股份有限公司牡丹江分行罰款230萬(wàn)元；給予彭大偉警告；給予孫鵬警告并處罰款5萬(wàn)元；給呂冬林警告；給予田丹警告。 

　　相關(guān)法律法規(guī)：

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的； 

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文：

（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）