中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（閩銀保監(jiān)罰決字〔2023〕13號）顯示，福建華通銀行股份有限公司股權(quán)管理不到位；流動資金貸款貸前調(diào)查不盡職，當事人為林安麟。 

　　中國銀保監(jiān)會福建監(jiān)管局依據(jù)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第十條、第十二條、第十五條、第二十九條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項，《流動資金貸款管理暫行辦法》第十三條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項，對福建華通銀行股份有限公司合計處以100萬元罰款；對林安麟給予警告。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第十條：商業(yè)銀行股東應當嚴格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定履行出資義務。 

　　商業(yè)銀行股東應當使用自有資金入股商業(yè)銀行，且確保資金來源合法，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。 

　　《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第十二條：商業(yè)銀行股東不得委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)。 

　　商業(yè)銀行主要股東應當逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關(guān)聯(lián)關(guān)系或者一致行動關(guān)系。 

　　《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第十五條：同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人入股商業(yè)銀行應當遵守銀監(jiān)會規(guī)定的持股比例要求。 

　　《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第二十九條：商業(yè)銀行應當加強對股東資質(zhì)的審查，對主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人信息進行核實并掌握其變動情況，就股東對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響進行判斷，依法及時、準確、完整地報告或披露相關(guān)信息。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。 

　　前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。 

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。 

　　《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條：商業(yè)銀行應對客戶提供的身份證明、授信主體資格、財務狀況等資料的合法性、真實性和有效性進行認真核實，并將核實過程和結(jié)果以書面形式記載。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）