　　國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的貴州銀保監(jiān)局機(jī)關(guān)行政處罰信息公開表（貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕39號(hào)-54號(hào)）顯示，華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司和華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司貴州分公司合計(jì)被罰款273.5萬元，14名直接責(zé)任人被罰。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕39號(hào)顯示，華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)條款、費(fèi)率，對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況，妨礙依法監(jiān)督檢查，未如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，未按規(guī)定繳回許可證原件，以優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易條件進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，部分投資管理人選聘未經(jīng)董事會(huì)決策程序確定，虛假列支財(cái)務(wù)事項(xiàng)。

　　中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條、第一百六十一條、第一百六十四條，《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十八條，對(duì)華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司警告并罰款二百零一萬五千元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕40號(hào)顯示，華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司貴州分公司未如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、未取得任職資格的人員實(shí)際履行高管職務(wù)。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條、第一百六十七條，對(duì)其罰款七十二萬元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕41號(hào)顯示，安逸民是華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司以優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易條件進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易行為的直接責(zé)任人。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)其警告并罰款七萬元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕42號(hào)顯示，汪振武是華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司以優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易條件進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易、部分投資管理人選聘未經(jīng)董事會(huì)決策程序確定行為的直接責(zé)任人。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)其警告并罰款十五萬元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕43號(hào)顯示，汪駿飛是華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司妨礙依法監(jiān)督檢查行為的直接責(zé)任人。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)其警告并罰款一萬元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕44號(hào)顯示，呂文韜是華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司妨礙依法監(jiān)督檢查行為的直接責(zé)任人。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)其警告并罰款一萬元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕45號(hào)顯示，段冉是華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司虛假列支財(cái)務(wù)事項(xiàng)行為的直接責(zé)任人。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)其警告并罰款一萬元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕46號(hào)顯示，王海兵是華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況行為的直接責(zé)任人。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)其警告并罰款七萬元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕47號(hào)顯示，王學(xué)良是華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司以優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易條件進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易行為的直接責(zé)任人。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)其警告并罰款一萬元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕48號(hào)顯示，李春是華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司以優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易條件進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易行為的直接責(zé)任人。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)其警告并罰款四萬元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕49號(hào)顯示，賀韋嘉是華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)條款、費(fèi)率行為的直接責(zé)任人。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)其警告并罰款七萬元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕50號(hào)顯示，楊紅燕是華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司妨礙依法監(jiān)督檢查、未如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)、虛假列支財(cái)務(wù)事項(xiàng)行為的直接責(zé)任人。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)其警告并罰款十一萬元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕51號(hào)顯示，王慶軍是華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司未如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)、虛假列支財(cái)務(wù)事項(xiàng)行為的直接責(zé)任人。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)其警告并罰款十二萬元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕52號(hào)顯示，徐永帥是華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司貴州分公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)行為的直接責(zé)任人。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)其警告并罰款二萬元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕53號(hào)顯示，劉曉軍是華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司貴州分公司未取得任職資格的人員實(shí)際履行高管職務(wù)行為的直接責(zé)任人。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)其警告并罰款一萬元。

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕54號(hào)顯示，徐洪超是華貴人壽保險(xiǎn)股份有限公司貴州分公司未如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、未取得任職資格的人員實(shí)際履行高管職務(wù)行為的直接責(zé)任人。中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)其撤銷保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格、警告并罰款六萬元。

　　相關(guān)法規(guī)：

　　《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十一條：保險(xiǎn)公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié) 嚴(yán)重的，限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。

　　《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十四條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

　?。ㄒ唬┪窗凑找?guī)定提存保證金或者違反規(guī)定動(dòng)用保證金的；

　?。ǘ┪窗凑找?guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金的；

　?。ㄈ┪窗凑找?guī)定繳納保險(xiǎn)保障基金或者提取公積金的；

　　（四）未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)的；

　　（五）未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)公司資金的；

　?。┪唇?jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；

　?。ㄆ撸┪窗凑找?guī)定申請(qǐng)批準(zhǔn)保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

　　《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十七條：違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款。

　　《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

　　(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；

　　(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；

　　(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

　　《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

　　《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》第十八條：銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反本辦法，有下列情形之一的，依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，予以警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得一倍以上三倍以下罰款，但最高不超過三萬元，對(duì)沒有違法所得的處以一萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　?。ㄒ唬┺D(zhuǎn)讓、出租、出借、偽造、變?cè)煸S可證；

　?。ǘ┪窗匆?guī)定新領(lǐng)、換領(lǐng)、繳回許可證；

　　（三）損壞許可證；

　?。ㄋ模┮蚬芾聿簧茖?dǎo)致許可證遺失；

　　（五）遺失許可證未按規(guī)定向發(fā)證機(jī)關(guān)報(bào)告；

　?。┪窗匆?guī)定公示許可證、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域、主要負(fù)責(zé)人；

　　（七）新領(lǐng)、換領(lǐng)許可證等未按規(guī)定進(jìn)行公告；

　　（八）新領(lǐng)、換領(lǐng)許可證后未按規(guī)定向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取、換領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　　以下為原文：