銀保監(jiān)會網站昨日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2023〕13號）顯示，國泰世華銀行（中國）有限公司績效薪酬延期支付范圍及期限不符合監(jiān)管要求；流動資金貸款未按規(guī)定進行資金需求測算；案件防控、內部控制監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行不到位。上海銀保監(jiān)局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關審慎經營規(guī)則，對其罰款95萬元。 

　　同日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2023〕14號）顯示，陳偉智對國泰世華銀行（中國）有限公司流動資金貸款未按規(guī)定進行資金需求測算負管理責任，上海銀保監(jiān)局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條，對陳偉智警告。 

　　相關法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定。 

　　前款規(guī)定的審慎經營規(guī)則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產流動性等內容。 

　　銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經營規(guī)則。 

　　第二十二條　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當在規(guī)定的期限，對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定；決定不批準的，應當說明理由： 

　?。ㄒ唬┿y行業(yè)金融機構的設立，自收到申請文件之日起六個月內； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構的變更、終止，以及業(yè)務范圍和增加業(yè)務范圍內的業(yè)務品種，自收到申請文件之日起三個月內； 

　?。ㄈ彶槎潞透呒壒芾砣藛T的任職資格，自收到申請文件之日起三十日內。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┪唇浫温氋Y格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩?、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經濟網）