一個詐騙團伙以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名進行集資詐騙，能非法吸收多少公眾存款？最高人民檢察院今日發(fā)布的打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例給出了答案：132.07億余元。通過養(yǎng)老地產(chǎn)、理財、藝術(shù)品投資、互聯(lián)網(wǎng)電商及背后五百余家關(guān)聯(lián)公司，曹某銘以居家養(yǎng)老服務(wù)為幌子，許諾給付高額回報，編織了一張名為“愛晚系”的商業(yè)巨網(wǎng)，5年多吸儲超百億。

　　2012年底以來，曹某銘設(shè)立江蘇愛晚投資股份有限公司等系列公司（以下簡稱“愛晚系”公司），未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進行藝術(shù)品投資等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子，由組建的負(fù)責(zé)集資的團隊向有養(yǎng)老服務(wù)需求的不特定社會公眾特別是老年人進行虛假宣傳，夸大經(jīng)營規(guī)模、投資價值，并許諾給付年化收益率為8%—36%的高額回報。

　　為了誘騙老年人參與投資，“愛晚系”公司集資團隊成員采取了一系列手段。如，免費發(fā)放雞蛋、米、油等生活用品；吸引養(yǎng)老群體參加公司活動，向老年人宣講老齡健康、老齡金融、老齡文化等公司六大老齡板塊，夸大宣傳養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)前景、規(guī)模；使用極少數(shù)集資款設(shè)立根本不具備養(yǎng)老條件的養(yǎng)老社區(qū)、打造居家服務(wù)項目等，組織老年人參觀、試?。谎堄耙暶餍菑V告代言，等等。騙取宣傳對象的信任后，“愛晚系”公司通過與其簽訂“居家服務(wù)合同”“藝術(shù)品交易合同”等方式收取集資款。

　　至2018年4月，“愛晚系”公司累計向11萬余人吸收資金人民幣132.07億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎金及銷售團隊薪酬、提成，個人支配使用、揮霍消費等，少部分用于對外投資。

　　2018年5月，曹某銘因擔(dān)心資金鏈斷裂，大量轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)，銷毀、掩藏證據(jù)后逃往國外。案發(fā)時，給集資參與人造成本金損失46.98億余元。

　　2018年5月14日，江蘇省南京市公安局建鄴分局對“愛晚系”公司非法集資案立案偵查。同年6月3日，南京市建鄴區(qū)人民檢察院對曹某銘作出批準(zhǔn)逮捕決定，6月12日，國際刑警組織對曹某銘及其前妻徐某玲發(fā)出紅色通報；同年9月15日，曹某銘、徐某玲被抓獲歸案。南京市人民檢察院迅速啟動市、區(qū)兩級檢察機關(guān)聯(lián)動機制，成立辦案組，介入偵查活動引導(dǎo)取證，并建議公安機關(guān)將下游洗錢犯罪列為重要偵查方向之一。

　　2018年12月15日，公安機關(guān)將本案移送南京市建鄴區(qū)人民檢察院起訴。2019年6月24日，因曹某銘可能被判處無期徒刑，南京市建鄴區(qū)人民檢察院將本案上報南京市人民檢察院審查起訴。南京市人民檢察院審查認(rèn)為，曹某銘在非法集資過程中宣稱的“老齡產(chǎn)業(yè)”均為吸引投資的噱頭，吸收資金主要用于還本付息、支付高額薪酬和個人揮霍使用等，未實際投向所謂的“老齡產(chǎn)業(yè)”建設(shè)，曹某銘明知無法歸還集資款，仍編造傳播旗下公司國外上市等虛假信息進一步擴大吸收資金規(guī)模，“資金鏈”斷裂后又?jǐn)y款潛逃，具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。2019年8月6日，南京市人民檢察院對曹某銘以集資詐騙罪提起公訴。

　　2019年11月26日，江蘇省南京市中級人民法院以集資詐騙罪判處曹某銘無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。一審判決后，曹某銘上訴，2020年6月12日，江蘇省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

　　中國經(jīng)濟網(wǎng)記者從最高檢了解到，辦案過程中，為最大限度追贓挽損，檢察機關(guān)會同公安機關(guān)對洗錢犯罪線索開展同步審查，發(fā)現(xiàn)徐某玲使用個人賬戶幫助曹某銘將贓款1990萬元轉(zhuǎn)至境外，金某海使用公司賬戶接收“愛晚系”公司贓款3400萬元，并以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)方式幫助曹某銘控制該款，獲利25萬元。南京市建鄴區(qū)人民檢察院以洗錢罪對徐某玲、金某海二人提起公訴，二人被依法追究刑事責(zé)任。至提起公訴時，依法追繳涉案財物折合人民幣7.2億余元。目前，資產(chǎn)處置工作正在進行中。

　　同時，對其他積極組織、參與實施非法吸收公眾存款行為的69名集資團隊主要成員，因其不具有非法占有目的，南京市建鄴區(qū)人民檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴。上述人員均被依法追究刑事責(zé)任。

　　最高檢提醒稱，投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)時注意辨識合法融資與非法集資，依法理性開展金融投資活動。社會公眾投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)時，要根據(jù)公司企業(yè)經(jīng)營狀況、宣傳項目是否真實存在、是否許諾回報或分紅、許諾的回報或分紅是否超出合理范圍、是否具有給付所承諾回報的盈利能力等方面，分辨融資活動是否屬于吸收公眾存款、公開發(fā)行證券等公開募集資金行為甚至詐騙行為。對于公開募集資金行為，還要進一步了解相關(guān)公司企業(yè)是否具有相應(yīng)金融業(yè)務(wù)許可，判斷是合法融資還是非法集資。

　　“沒有取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可，以入股、投資、預(yù)定等名義許諾還本付息或者給付其他投資回報，向不特定社會公眾公開吸收資金的，就是非法集資，不能因其以養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)政策、公司前景、承諾高額回報等為噱頭，就誤以為是合法業(yè)務(wù)，不顧風(fēng)險進行投資”。最高檢稱。