中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的鄂爾多斯銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2021〕1號）顯示，鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司發(fā)放大額超比例集團客戶貸款、發(fā)放貸款掩蓋不良資產(chǎn)、簽發(fā)無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票，貼現(xiàn)資金回流出票人、貸款三查制度執(zhí)行不到位。

　　劉生榮為發(fā)放大額超比例集團客戶貸款、發(fā)放貸款掩蓋不良資產(chǎn)、貸款三查制度執(zhí)行不到位等違規(guī)授信業(yè)務的直接責任人；張志強為簽發(fā)無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票，貼現(xiàn)資金回流出票人、貸款三查制度執(zhí)行不到位的直接責任人。

　　鄂爾多斯銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項、第四十八條第二項規(guī)定，對鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰款40萬元，對劉生榮予以警告，對張志強予以警告。處罰決定日期2021年1月11日。

　　官網(wǎng)顯示，鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行最早起源于1953年，2007年7月完成股份制改造。目前，全行下轄65家營業(yè)網(wǎng)點，服務覆蓋全市6個旗區(qū)(包括東勝區(qū)、康巴什區(qū)、伊金霍洛旗、達拉特旗、鄂托克旗、準格爾旗)和烏海市，相對控股阿爾山農(nóng)商銀行，在河南省固始縣、山東省乳山市發(fā)起設立2家天驕村鎮(zhèn)銀行，現(xiàn)有在職員工853人，平均年齡33.65歲，本科以上學歷占比98.59%?！?/span>

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：  銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

　　（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　（一）責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

　　（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為原文：

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）