央行網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表（汕銀罰字[2021]1號(hào)）顯示，2020年1月1日至2020年12月31日期間，廣東海豐農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報(bào)告制度，違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第二十條：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。”中國(guó)人民銀行汕尾市中心支行根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第（三）項(xiàng)規(guī)定，對(duì)該機(jī)構(gòu)處以28.2萬(wàn)元罰款，并對(duì)1名相關(guān)責(zé)任人員處以2.2萬(wàn)元罰款。 

　　汕銀罰字[2021]2號(hào)顯示，廣東海豐農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未建立以分級(jí)授權(quán)為核心的消費(fèi)者金融信息使用管理制度，格式條款存在不合理規(guī)定。中國(guó)人民銀行汕尾市中心支行對(duì)其警告。 

　　汕銀罰字[2021]3號(hào)顯示，廣東海豐農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未及時(shí)辦理國(guó)庫(kù)集中支付資金的退回業(yè)務(wù)。中國(guó)人民銀行汕尾市中心支行對(duì)其罰款人民幣3694.90元。 

　　資料顯示，廣東海豐農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的大股東為深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股51.76%。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第二十條：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。 

　　金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告。 

　　《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款： 

　?。ㄒ唬┪窗凑找?guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的； 

　?。ǘ┪窗凑找?guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的； 

　?。ㄈ┪窗凑找?guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的； 

　?。ㄋ模┡c身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的； 

　?。ㄎ澹┻`反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； 

　　（六）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的； 

　?。ㄆ撸┚芙^提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。 

　　金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。 

　　對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（ 來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）