昨日，中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露包頭銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（包銀保監(jiān)罰決字〔2020〕8號）。 

　　信息公開表顯示，內(nèi)蒙古土默特右旗農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在重大關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定進(jìn)行審批、大額風(fēng)險暴露超比例、“貸款三查”不到位的主要違法違規(guī)事實。包頭銀保監(jiān)分局依據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條第（二）項、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，對其罰款60萬元。 

　　公開資料顯示，內(nèi)蒙古土默特右旗農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的第一大股東為中明資本控股集團(tuán)有限公司，持股比例50.26767%。 

　　相關(guān)法律法規(guī)： 

　　《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條 商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款：　

　?。ㄒ唬┪窗幢巨k法第四條規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，給商業(yè)銀行造成損失的； 

　?。ǘ┪窗幢巨k法第二十五條規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的； 

　?。ㄈ┫蜿P(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款的； 

　?。ㄋ模┻`反本辦法規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的； 

　?。ㄎ澹┙邮鼙拘械墓蓹?quán)作為質(zhì)押提供授信的； 

　?。┢赣藐P(guān)聯(lián)方控制的會計師事務(wù)所為其審計的； 

　?。ㄆ撸﹃P(guān)聯(lián)方授信余額超過本辦法規(guī)定比例的; 

　　（八）未按照本辦法第三十八條規(guī)定披露信息的; 

　?。ň牛┪窗匆髨?zhí)行本辦法第三十九條和第四十條規(guī)定的監(jiān)督管理措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　以下為原文：

（來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）