　　中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公開表顯示，成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“成都農(nóng)商銀行”）存在六宗違法違規(guī)事實，該行和相關(guān)責(zé)任人收到10張罰單，該行被罰1100萬元。

　　川銀保監(jiān)罰字〔2020〕45號顯示，成都農(nóng)商銀行存在股權(quán)變更未經(jīng)行政許可；未審慎審查，接受不具備入股條件的受讓人作為股東；違規(guī)開展重大關(guān)聯(lián)交易并違法實施授信；違規(guī)開展非標(biāo)業(yè)務(wù)；未提供或及時提供檢查資料，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督；內(nèi)部控制失效六宗違法違規(guī)事實。

　　根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條第（二）項；《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（二）項、第（五）項；《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條第（二）項、第（七）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對成都農(nóng)商銀行罰款人民幣1100萬元。

　　川銀保監(jiān)罰字〔2020〕53號顯示，吳茹菇對成都農(nóng)商銀行違反印章管理規(guī)定，配合刪除線上用印記錄及資料，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督的行為承擔(dān)直接管理責(zé)任和經(jīng)辦責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告，罰款人民幣6萬元。

　　川銀保監(jiān)罰字〔2020〕54號顯示，黃莊莊對成都農(nóng)商銀行刪除線上用印記錄及資料，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督的行為承擔(dān)直接管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告，罰款人民幣10萬元。

　　川銀保監(jiān)罰字〔2020〕57號顯示，陳萍對成都農(nóng)商銀行股權(quán)變更未經(jīng)行政許可，接受不具備入股條件的受讓人作為股東，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督，內(nèi)部控制失效的行為承擔(dān)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告，罰款人民幣50萬元。

　　川銀保監(jiān)罰字〔2020〕58號顯示，瞿雋彥對成都農(nóng)商銀行股權(quán)變更未按要求報經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，受讓股東資質(zhì)審查不嚴(yán)、導(dǎo)致部分股權(quán)轉(zhuǎn)給不符合入股條件股東的行為負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告，罰款人民幣20萬元。

　　川銀保監(jiān)罰字〔2020〕59號顯示，李軍對成都農(nóng)商銀行違規(guī)開展非標(biāo)業(yè)務(wù)造成重大風(fēng)險及損失，全面風(fēng)險管理體系不健全，內(nèi)部控制嚴(yán)重失效的行為負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（三）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其取消高級管理人員任職資格5年。

　　川銀保監(jiān)罰字〔2020〕60號顯示，劉津?qū)Τ啥嫁r(nóng)商銀行違規(guī)開展重大關(guān)聯(lián)交易并違法實施授信，違規(guī)開展非標(biāo)業(yè)務(wù)，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督的行為負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項、第（三）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告，罰款人民幣50萬元；禁止終身從事銀行業(yè)工作。

　　川銀保監(jiān)罰字〔2020〕84號顯示，房紅威對成都農(nóng)商銀行違規(guī)開展重大關(guān)聯(lián)交易并違法實施授信，實施虛假轉(zhuǎn)讓融資業(yè)務(wù)，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督的行為承擔(dān)直接管理責(zé)任和經(jīng)辦責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項、第（三）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告，罰款人民幣40萬元；禁止從事銀行業(yè)工作終身。

　　川銀保監(jiān)罰字〔2020〕86號顯示，雷蕾對成都農(nóng)商銀行違規(guī)向異地房地產(chǎn)開發(fā)項目實施授信，未向監(jiān)管部門報備的行為負(fù)直接管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告，罰款人民幣6萬元。

　　成湘綺對成都農(nóng)商銀行股權(quán)變更未按要求報經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，受讓股東資質(zhì)審查不嚴(yán)導(dǎo)致部分股權(quán)轉(zhuǎn)給不符合入股條件股東的行為負(fù)直接管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告，罰款人民幣10萬元。

　　相關(guān)規(guī)定：

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任:

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；

　?。ǘ┪唇?jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的；

　?。ㄈ┻`反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；

　?。ㄋ模┏鲎狻⒊鼋杞?jīng)營許可證的；

　?。ㄎ澹┪唇?jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的；

　?。┪唇?jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的；

　?。ㄆ撸┻`反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的；

　　（八）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　　（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條：商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款：

　?。ㄒ唬┪窗幢巨k法第四條規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，給商業(yè)銀行造成損失的；

　　（二）未按本辦法第二十五條規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的；

　　（三）向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款的；

　?。ㄋ模┻`反本辦法規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的；

　?。ㄎ澹┙邮鼙拘械墓蓹?quán)作為質(zhì)押提供授信的；

　?。┢赣藐P(guān)聯(lián)方控制的會計師事務(wù)所為其審計的；

　　（七）對關(guān)聯(lián)方授信余額超過本辦法規(guī)定比例的;

　?。ò耍┪窗凑毡巨k法第三十八條規(guī)定披露信息的;