【“善林金融”非法集資三大步驟】
1、誘人上鉤
廣告宣傳、電話推銷、門店招攬
2、拋出誘餌
承諾年化利率5.5%至13%不等的回報(bào)
3、非法吸金
設(shè)立善林財(cái)富、善林金融線上線下“理財(cái)”平臺(tái)
臺(tái)海網(wǎng)6月3日訊 據(jù)海西晨報(bào)報(bào)道 本想通過投資多賺一點(diǎn)利息養(yǎng)老，不料本金都打了水漂。5月30日，思明區(qū)法院對(duì)善林(上海)金融信息服務(wù)有限公司在廈門的兩名負(fù)責(zé)人進(jìn)行一審宣判，這起非法集資案再度被曝光。
據(jù)法官介紹，受害人中，有不少老年人，甚至是擁有大學(xué)文化、會(huì)使用手機(jī)APP投資理財(cái)?shù)闹R(shí)分子。他們投資的初衷都是希望養(yǎng)老的積蓄能夠保值增值，但對(duì)公司的資質(zhì)和理財(cái)產(chǎn)品缺乏了解。法官梳理了善林金融的吸“金”套路，提醒老年人注意防范此類偽裝成投資項(xiàng)目的詐騙陷阱。
【案情概覽】
以高額利息回報(bào)為餌 非法集資1.2億多元
自2013年10月以來，善林(上海)金融信息服務(wù)有限公司在未經(jīng)行業(yè)主管部門批準(zhǔn)的情況下，先后在全國(guó)各地設(shè)立多家分公司及門店，采取媒體廣告宣傳、電話推銷、門店招攬等方式，設(shè)立“善林財(cái)富”“善林金融”等線上、線下投資理財(cái)平臺(tái)，以承諾年化利率5.5%至13%的回報(bào)為誘餌，向公眾非法吸收資金。
被告人鄧某某，29歲， 2015年4月入職善林金融，2016年-2017年，先后擔(dān)任廈門多家分公司的負(fù)責(zé)人。鄧某某組織各分公司員工，向472名不特定公眾吸收資金超過1.2億元，已歸還資金100余萬元。
被告人羅某，33歲，2014年11月入職善林金融，先后擔(dān)任業(yè)務(wù)員、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、分公司負(fù)責(zé)人。羅某組織分公司員工，向105名不特定公眾吸收資金2300余萬元，已歸還資金23萬余元。
2018年4月，兩被告人主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案。至5月30日止，鄧某某退繳全部違法所得47萬元，而羅某僅退繳違法所得2600元。
5月30日下午，思明區(qū)法院作出一審判決。法院認(rèn)為，鄧某某、羅某違反法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。判處鄧某某有期徒刑2年，緩刑3年，并處罰金5萬元；判處羅某有期徒刑1年6個(gè)月，并處罰金3萬元。
