抓住這個(gè)說(shuō)法不同的突破口，民警很快了解到真相:陳某利帶著兩名親戚作為馬仔，還包了他們的機(jī)票和住宿，準(zhǔn)備前往澳門(mén)賺取港幣和人民幣的差價(jià)。例如，他們先在銀行卡內(nèi)存入9910元人民幣，再到澳門(mén)按匯率取出10000元港幣，把10000元港幣又通過(guò)黑市換來(lái)9970元人民幣，轉(zhuǎn)手賺取60元差價(jià)。
民警介紹說(shuō)，一張卡一次有60元，如果多次存取，數(shù)額巨大。不過(guò)，澳門(mén)當(dāng)?shù)貙?duì)銀行卡交易有次數(shù)限制，為了盡可能多賺取差價(jià)，陳某利帶上160多張銀行卡。
陳某利對(duì)民警說(shuō)，他是向親戚朋友借的銀行卡。但銀行卡數(shù)量巨大，閔金山繼續(xù)追蹤查問(wèn)，陳某利說(shuō)了實(shí)話(huà):其中有20多張卡是向親戚朋友借的，其他的銀行卡則是租來(lái)的，200元一張共租了140張——卡是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)租來(lái)的，具體來(lái)源陳某利也說(shuō)不清楚。
事實(shí)上，陳某利等三人的行為已涉嫌違法。民警介紹說(shuō)，如果說(shuō)不清銀行卡來(lái)源，只要持有他人的銀行卡5張以上，依據(jù)刑法第177條中的規(guī)定“非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的”，涉嫌妨害信用卡管理罪。而刑法中所規(guī)定的“信用卡”，全國(guó)人大常委會(huì)明確解釋包括借記卡和通常意義上的信用卡，也就是我們通稱(chēng)的銀行卡。目前，陳某利等三人已被警方刑事拘留，案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。
