【退款】
廈門(mén)警方赴廣州與銀行協(xié)調(diào),順利追回45.6萬(wàn)元
由于這份文件是新發(fā)布的,并沒(méi)有先例,專(zhuān)案組根據(jù)文件規(guī)定制作了相關(guān)材料,洪興發(fā)直奔廣州與開(kāi)戶(hù)銀行溝通。可是,對(duì)方卻說(shuō)沒(méi)有收到相關(guān)的文件規(guī)定,無(wú)法操作返還事項(xiàng)。
“新發(fā)布的《規(guī)定》要流轉(zhuǎn)到最底層的支行,需要一個(gè)過(guò)程,還要有配套的實(shí)施細(xì)則,支行的行文尚未下發(fā)到各基層部門(mén),開(kāi)戶(hù)行也不敢擅自做主。”洪興發(fā)找到了廣州市農(nóng)業(yè)銀行分行,與銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、銀行業(yè)務(wù)部等溝通聯(lián)系。
“首先是核實(shí)規(guī)定的真實(shí)性,接下來(lái)就是可操作性。”洪興發(fā)說(shuō),經(jīng)過(guò)多次溝通和協(xié)調(diào),銀行終于認(rèn)可了《規(guī)定》并提出細(xì)致的操作方案。11月7日,開(kāi)戶(hù)行將涉案銀行卡內(nèi)的45.6萬(wàn)元原路返還給了匯出賬戶(hù)。“贓款退還后,廣州的銀行工作人員還感謝我們,說(shuō)是廈門(mén)警方推動(dòng)他們向前走。”洪興發(fā)說(shuō)。
據(jù)了解,目前專(zhuān)案組正在與另一家開(kāi)戶(hù)行溝通協(xié)商,希望能盡快為受害人追回?fù)p失。同時(shí),警方也希望銀行方面能盡快出臺(tái)相關(guān)操作細(xì)則,共同推動(dòng)《規(guī)定》落實(shí)。
【記者手記】
反詐騙案件
最后一道難題破解
想要拿回被騙子騙走的錢(qián),根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,需要經(jīng)過(guò)案件偵破、移送起訴、檢察機(jī)關(guān)提起公訴、法院終審判決等程序,周期較長(zhǎng)。現(xiàn)實(shí)中,往往是公安機(jī)關(guān)和銀行及時(shí)凍結(jié)了涉案資金,但因嫌疑人沒(méi)有落網(wǎng),大量資金只能“凍”在銀行賬戶(hù)上。
在《規(guī)定》出臺(tái)之前,要盡快退還贓款,唯一的辦法就是通過(guò)銀行查詢(xún),找到轉(zhuǎn)入贓款的銀行卡開(kāi)戶(hù)人,由開(kāi)戶(hù)人到開(kāi)戶(hù)行將賬戶(hù)內(nèi)的贓款退還給受害人。不過(guò),由于嫌疑人使用的銀行卡都是用他人身份開(kāi)的,個(gè)人信息不真實(shí),因此即使銀行能查到開(kāi)戶(hù)人,但受限于信息不全,警方也很難找到此人。
去年12月23日,同安警方偵辦的一起詐騙案件中,曾運(yùn)用這一方法將12萬(wàn)元贓款返還給了受害者。但在與開(kāi)戶(hù)人聯(lián)系過(guò)程中,頗費(fèi)周折。
一起案例的成功破獲,不僅是抓獲嫌疑人,還應(yīng)該盡最大努力維護(hù)受害人的利益。目前從中央到地方,公安部門(mén)和銀行加強(qiáng)合作,已在預(yù)警、快速凍結(jié)、及時(shí)返還三個(gè)環(huán)節(jié)建立了聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制,而《規(guī)定》的出臺(tái),意味著最后一道難題的破解。
從這個(gè)意義上說(shuō),《規(guī)定》尊重了公民的財(cái)產(chǎn)權(quán),也體現(xiàn)了政府部門(mén)“想群眾之所想、急群眾之所急”。



