線索

　　刷過(guò)銀行卡的POS機(jī)都維修過(guò)，嫌疑人被鎖定

　　焦女士的銀行卡是1月底被盜刷的。她報(bào)警時(shí)說(shuō)，那張銀行卡一直都在身邊，沒離過(guò)手。思明經(jīng)偵大隊(duì)在調(diào)查時(shí)，調(diào)取了焦女士的銀行卡使用記錄，發(fā)現(xiàn)她最后一次刷卡消費(fèi)是在一家餐廳，通過(guò)POS機(jī)刷卡付賬，隨后沒多久就被人刷走了1.1萬(wàn)元。

　　民警懷疑銀行卡被盜刷可能與POS機(jī)有關(guān)，偵查時(shí)得知，餐館的POS機(jī)曾經(jīng)給第三方支付平臺(tái)的工作人員維修過(guò)。案件調(diào)查期間，思明經(jīng)偵大隊(duì)又陸續(xù)接到幾起與焦女士相似的報(bào)警，而且所有受害人都是在餐廳刷卡消費(fèi)后銀行卡被盜刷，更巧的是，這幾家餐廳也曾經(jīng)維修過(guò)POS機(jī)。

　　經(jīng)調(diào)查，所有線索均指向曾為店家維修POS機(jī)的第三方支付平臺(tái)員工翁某。民警調(diào)取了幾名受害人銀行卡被盜取的銀行監(jiān)控視頻，發(fā)現(xiàn)取款的是兩名戴口罩的男子。警方隨即展開追查。

　　追蹤

　　借維修之機(jī)改寫POS機(jī)程序，在異地瘋狂盜刷

　　在為期兩個(gè)多月的偵查中，民警鎖定了翁某的社交網(wǎng)絡(luò)，發(fā)現(xiàn)與他聯(lián)系密切的人員中，多人有犯罪前科，其中一名陳姓男子因非法套現(xiàn)被警方處理過(guò)。

　　警方追蹤了翁某和陳某的活動(dòng)軌跡、資金鏈條等，證實(shí)與偵查人員前期掌握的盜刷活動(dòng)軌跡完全吻合。同時(shí)，另外兩名同伙豐某和張某也浮出水面。

　　3月28日，專案組連續(xù)奮戰(zhàn)三天三夜，沖擊了天成花園、天湖路、湖里街等多個(gè)涉案點(diǎn)，陸續(xù)抓獲團(tuán)伙成員陳某(男，35歲，廈門人)、翁某(男，28歲，漳浦人)、豐某(男，28歲，江西景德鎮(zhèn)人)，現(xiàn)場(chǎng)繳獲作案POS機(jī)9臺(tái)、寫卡器1臺(tái)，偽卡14張，手機(jī)卡37張及偽造的身份證、汽車行駛證若干。隨后，警方又趕赴無(wú)錫，抓獲嫌疑人張某(男，28歲，江西鄱陽(yáng)人)。

　　至此，這個(gè)竊取他人銀行卡信息、異地盜刷銀行卡存款的信用卡詐騙團(tuán)伙成員全部落網(wǎng)。經(jīng)審理查明，嫌疑人翁某利用維修POS機(jī)的機(jī)會(huì)，設(shè)計(jì)了可竊取受害人銀行卡信息的程序，陳某負(fù)責(zé)將程序?qū)懭隤OS機(jī)并復(fù)制空白銀行卡，豐某和張某則負(fù)責(zé)在漳州等地取款。據(jù)他們交代，到落網(wǎng)時(shí)4人共實(shí)施作案17起，涉案金額近百萬(wàn)元。

　　目前，4名嫌疑人已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，案件還在進(jìn)一步審理中。

　　【警方提示】

　　竊賊常用四方式

　　盜取銀行卡信息

　　警方偵查發(fā)現(xiàn)，銀行卡偽卡詐騙案件中，嫌疑人獲取持卡人銀行卡信息的主要方式有四種:

　　●利用顧客在商場(chǎng)、娛樂(lè)場(chǎng)所等消費(fèi)時(shí)，改造POS機(jī)內(nèi)部構(gòu)造竊取顧客銀行卡信息后復(fù)制；

　　●利用為持卡人非法套現(xiàn)之機(jī)竊取其銀行卡信息；

　　●在消費(fèi)者網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物時(shí)，利用網(wǎng)絡(luò)木馬、釣魚網(wǎng)站竊??；

　　●在銀行卡自助柜員機(jī)上安裝讀卡器竊取。