貿(mào)易型企業(yè)實現(xiàn)資金高效運轉又添動力——近日，興業(yè)銀行以企業(yè)擬交割的上海期貨交易所標準倉單作為質(zhì)押擔保，在上海落地國內(nèi)首筆“套保擬交割標準倉單質(zhì)押授信”業(yè)務。
“套保擬交割倉單業(yè)務”是由銀行為企業(yè)融資支付交割貨款，企業(yè)獲得交割倉單后再質(zhì)押給銀行，同時配套期貨端套保的短期融資產(chǎn)品。興業(yè)銀行借助集團旗下公司興業(yè)期貨創(chuàng)新地將該業(yè)務嵌入套保機制，要求融資申請人必須建立對應的空頭套保頭寸，降低信用風險和市場風險，相關質(zhì)押率及放款效率也大大提高。
該項業(yè)務滿足了貿(mào)易企業(yè)對資金周轉效率較高的要求，其倉單質(zhì)押率高達90%，一般為T+1放款、T+3解質(zhì)（T為持有的多頭頭寸最后交易日），還款期限3天起，現(xiàn)貨價格下跌也無須向銀行追加保證金。而傳統(tǒng)倉單質(zhì)押融資業(yè)務質(zhì)押率普遍在60%-70%，操作流程一般需3-14天，期限在3-6個月，當現(xiàn)貨價值跌破95%，企業(yè)必須向銀行追加保證金或償還貸款。
在風險控制方面，標準倉單質(zhì)押業(yè)務所涉及的期貨套期保值頭寸的建倉、鎖倉、釋放以及融資申請人期貨保證金和期貨倉單的鎖定，均可在興業(yè)銀行和興業(yè)期貨實現(xiàn)全過程風險控制。
該業(yè)務大大降低了企業(yè)的交易成本，在銀行貸款基礎上，僅需自行支付擬購買標準倉單價值10%，即可購入上海期貨交易所的標準倉單。對現(xiàn)金流不穩(wěn)定的貿(mào)易企業(yè)來說，當市場存在明顯差價或企業(yè)有實際經(jīng)營需求時，運用這項業(yè)務可以實現(xiàn)靈活的資金周轉，提高企業(yè)生產(chǎn)效率，同時推動實體經(jīng)濟發(fā)展。
