臺(tái)海網(wǎng)1月27日訊 據(jù)海西晨報(bào)報(bào)道 近日，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)廈門(mén)監(jiān)管局在官網(wǎng)上發(fā)布公告，對(duì)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行廈門(mén)市分行、平安銀行廈門(mén)分行、中信銀行廈門(mén)分行等多家銀行的違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰。

資金違規(guī)操作成處罰焦點(diǎn)

信貸類(lèi)資金違規(guī)流入房地產(chǎn)或股市、被挪用等違法違規(guī)操作成為廈門(mén)各家銀行被處罰的焦點(diǎn)。

廈銀監(jiān)罰決字〔2018〕9號(hào)文件顯示，平安銀行廈門(mén)分行因部分個(gè)人非房貸類(lèi)信貸資金用途把控不力、違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，被中國(guó)銀監(jiān)會(huì)廈門(mén)監(jiān)管局罰款二十五萬(wàn)元，并同時(shí)責(zé)令該分行對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

廈銀監(jiān)罰決字〔2018〕8號(hào)文件顯示，中信銀行廈門(mén)分行因部分個(gè)人貸款資金違規(guī)挪用并流入房地產(chǎn)市場(chǎng)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，被中國(guó)銀監(jiān)會(huì)廈門(mén)監(jiān)管局罰款二十五萬(wàn)元，并同時(shí)責(zé)令該分行對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

業(yè)內(nèi)人士表示，房貸、消費(fèi)貸等信貸資金的用途有嚴(yán)格的限制，尤其不能夠用于地產(chǎn)、股票等投資，銀行對(duì)信貸資金的管控負(fù)有重要責(zé)任。例如，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行廈門(mén)市分行就因“貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位且信貸資金被挪用”的違法違規(guī)行為被罰款三十五萬(wàn)元。

強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)2018年將延續(xù)

2017年被稱(chēng)為“史上最嚴(yán)”金融監(jiān)管年，大額罰單不斷開(kāi)出。銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，2017年，銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)共作出行政處罰決定3452件。2018年1月，監(jiān)管令密集發(fā)布，也被視作是強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)的延續(xù)。

本月上旬，銀監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的通知》，明確2018年將重點(diǎn)整治公司治理不健全、違反宏觀調(diào)控政策、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等八個(gè)方面的亂象。其中，違反信貸政策正是2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)之一，內(nèi)容包括：違規(guī)將表內(nèi)外資金直接或間接、借道或繞道投向股票市場(chǎng)、“兩高一剩”等限制或禁止領(lǐng)域，特別是失去清償能力的“僵尸企業(yè)”；違規(guī)為地方政府提供債務(wù)融資，放大政府性債務(wù)；違規(guī)為環(huán)保排放不達(dá)標(biāo)、嚴(yán)重污染環(huán)境且整改無(wú)望的落后企業(yè)提供授信或融資等。

“前些年，很多銀行通過(guò)打擦邊球的方式快速發(fā)展業(yè)務(wù)，而在越來(lái)越嚴(yán)格的監(jiān)管之下，這些不合規(guī)的方式都被重點(diǎn)整治，讓金融市場(chǎng)切實(shí)回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展是好事。”一位銀行工作人員表示。