臺(tái)海網(wǎng)9月11日訊 據(jù)泉州網(wǎng)報(bào)道 近日，南安市公安局對(duì)外公布：根據(jù)《中國人民銀行、公安部對(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》（以下簡稱《通知》），泉州市公安局聯(lián)合中國人民銀行泉州中心支行，對(duì)南安市公安局上報(bào)的218名出租、出借、出售、購買銀行賬戶人員實(shí)施懲戒。此次公布的218名受懲戒人員，是南安市根據(jù)《通知》首次向社會(huì)公開公布。
租售銀行卡 多人被查處
8月25日14時(shí)許，某銀行工作人員舉報(bào)，有一名年輕男子辦理銀行卡解凍業(yè)務(wù)，經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，該卡有多筆大額資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出。銀行工作人員詢問這些資金情況時(shí)，他言辭吞吐、不能說清楚資金來源去向，且情緒激動(dòng)。工作人員初步判斷該銀行卡可能涉嫌電信詐騙犯罪，于是一邊安撫男子，一邊報(bào)警。
南安市公安局反詐專業(yè)隊(duì)的民警迅速趕到現(xiàn)場，將男子帶回公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查。經(jīng)審訊，28歲的黃某交代：聽說賣銀行卡一套可獲上千元，他覺得有利可圖，就從去年10月至今多次辦理個(gè)人銀行卡出售給他人。他知道銀行卡有可能被用于違法犯罪活動(dòng)，但心存僥幸，覺得不是自己在使用，就沒有責(zé)任。當(dāng)他發(fā)現(xiàn)該卡被凍結(jié)時(shí)，心想解凍后注銷了就沒事。經(jīng)查，黃某不僅自己賣銀行卡，還幫27歲的朋友陳某賣銀行卡。目前，犯罪嫌疑人黃某、陳某已被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件還在進(jìn)一步辦理中。
無獨(dú)有偶，8月26日16時(shí)，金淘派出所接轄區(qū)某銀行報(bào)案稱，一名叫俞某的男子銀行賬戶交易異常。據(jù)了解，今年4月29日至5月5日，其賬戶日均交易150筆，金額幾百元至幾萬元不等，且2018年至今此卡已補(bǔ)辦4次。經(jīng)初步訊問，34歲的俞某交代，從2019年6月至7月，他出租自己名下的9張銀行卡給在逃人員黃某，獲利1萬余元；因網(wǎng)上賭博，俞某今年3月至4月將銀行卡抵賭債2次，每次1200元；今年6月至8月，俞某欲到廣東三家銀行辦卡販賣，因被銀行懷疑辦卡目的，辦理不成功。目前，犯罪嫌疑人俞某已被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件還在進(jìn)一步辦理中。
創(chuàng)新信用懲戒舉措 涉嫌犯罪將判刑
民警提醒，出租、出借、出售銀行卡危害巨大，極有可能被收卡人用于從事非法活動(dòng)，給自己帶來極大的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。凡是經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買個(gè)人銀行賬戶、企業(yè)對(duì)公賬戶的單位或個(gè)人，公安機(jī)關(guān)將聯(lián)合人民銀行對(duì)相關(guān)人員實(shí)施懲戒措施。請(qǐng)廣大市民務(wù)必妥善保管個(gè)人銀行卡，切莫因貪圖小利而陷自己于不利局面。
民警介紹，懲戒措施包括信用懲戒，人民銀行將相關(guān)信息錄入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)；限制業(yè)務(wù)，5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊(cè)支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款；嚴(yán)管賬戶，銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個(gè)人新開賬戶。懲戒期滿申請(qǐng)開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。
非法買賣個(gè)人銀行賬戶和企業(yè)對(duì)公賬戶的，除將受到上述懲戒外，還可能構(gòu)成《中華人民共和國刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構(gòu)成詐騙罪，給個(gè)人帶來牢獄之災(zāi)。 （記者 陳靈 黃耿煌 通訊員 蔡耀宗）
