庭審現(xiàn)場
“一分錢沒討回來，
還被家里人罵”
5月30日下午兩點多，幾十名受害人就在法庭外等候，準(zhǔn)備旁聽案件的判決結(jié)果。來旁聽的以老年人居多，有的白發(fā)蒼蒼，有的腿腳不便，還是在同伴的攙扶下來的。
等候間隙，老人們相互詢問“你投了多少”，感嘆“一分錢沒討回來，還被家里人罵”。據(jù)說受害者們還建了微信群，便于溝通聯(lián)系。雖然不甘自己的養(yǎng)老錢就這樣沒了，但是老人們的情緒相對克制，進法庭前，還相互提醒要注意庭審秩序，手機要靜音，不能亂拍照。有的老人還帶上了筆和紙，一邊旁聽，一邊記錄。
庭審時，當(dāng)被告人羅某表示要退贓2600元，旁聽席有人嘀咕:“我們投了那么多錢，怎么才退這么一點。”
所扣違法所得
將移送案件主辦地
庭審結(jié)束后，被告人鄧某某接受了記者的采訪。他說，自己是學(xué)商科出身的，入職之后，也曾想過是什么樣的營利模式可以維持如此高額的利息回報，但他的工作是負(fù)責(zé)吸收資金，對總部如何運轉(zhuǎn)這些資金了解甚少，也并未意識到自己是在犯罪。鄧某某表示很后悔，他說退繳的錢也都是借來的，現(xiàn)在背了一身債。
法官表示，本案屬于跨區(qū)域的非法集資刑事案件，依法應(yīng)由案件主辦地的辦案機關(guān)歸集涉案財物，統(tǒng)一處置。因此扣繳在案的違法所得將移送至案件主辦地上海，并繼續(xù)追繳被告人羅某的違法所得。
另據(jù)北京電視臺5月12日的報道，善林金融在全國范圍內(nèi)非法集資736億余元，涉及62萬人。截至案發(fā)，未向投資者兌付的資金高達213億余元。經(jīng)全力追贓，警方目前追繳贓款15億余元。
那么
受害者們是如何
一步步掉進非法集資的“陷阱”？
法官梳理了
善林金融的吸“金”套路
提醒老年人注意防范
吸“金”套路
上街發(fā)傳單還打“感情牌”
誘人入局
年近70歲的宮女士
是在2017年4月接觸善林金融的
當(dāng)時，她在蓮坂北公交站遇到了正在發(fā)傳單的業(yè)務(wù)員。對方告訴她，善林金融是一家大公司，總部在上海。業(yè)務(wù)員簡單地給宮女士算了一筆賬:投資5萬元，年利率是12%，也就是說，一年就可以拿6000元利息。
宮女士告訴警方，她覺得這個收益還比較高，想多賺點錢來養(yǎng)老。之后，她便到善林金融的辦公地點找業(yè)務(wù)員，當(dāng)場在POS機上刷了5萬元，還簽了合同。2017年8月至9月間，宮女士又先后兩次各支付20萬元購買理財產(chǎn)品。最后，宮女士不僅沒有拿到任何收益，就連45萬元的本金也拿不回來了。
77歲的李先生
也是在路上行走時收到了傳單
業(yè)務(wù)員是一個年輕姑娘，自稱剛剛畢業(yè)入職，有業(yè)績壓力，請李先生“幫幫忙”。李先生說，他退休之后還自學(xué)了金融知識，想了解一下為何善林金融的理財產(chǎn)品收益率那么高，便抱著試試看的態(tài)度，投資6萬元，同樣是血本無歸。還有不少老人反映，公司會在中秋時組織博餅，過年時邀請老人到酒店吃飯，以此維系與客戶的感情。
號稱項目有政府擔(dān)保
其實根本不存在
72歲的吳先生
于2017年11月開始投資善林金融
他說，當(dāng)時業(yè)務(wù)員介紹投資項目有貴州省政府的擔(dān)保，由政府和社會資本合作，投資者出借的錢款將用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目。這款名為“中耀華建”理財產(chǎn)品，年化收益率超過12%，投資期限是12個月，到期后一次性還本付息。
為此，吳先生與善林金融簽訂了債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，共投入35萬元。謹(jǐn)慎起見的吳先生還向“高級大團隊經(jīng)理”咨詢，產(chǎn)品是否經(jīng)過國家有關(guān)部門的批準(zhǔn)，對方向他保證，這是地方政府信用“背書”的項目，很安全。其實，這一項目根本不存在。
據(jù)鄧某某交代
總公司會派人對客戶經(jīng)理進行培訓(xùn)，在介紹公司的基本情況時，會說曾獲得人民日報、中國消費者協(xié)會等單位的宣傳，獲得多種榮譽。羅某則說，他們會告訴客戶，公司贊助了中國女排，全國有600多家分公司，公司放出去的貸款都會做風(fēng)險評估。這一切都是為了讓投資者相信公司具有雄厚的資本。
73歲的吳先生
最早是在電視廣告上看到了善林金融
后來，他接到了業(yè)務(wù)員的電話，受邀前去聽宣講會進一步了解。在宣講會上，吳先生遇到了其他投資者，一些投資者自稱曾去過實地考察。吳先生年紀(jì)大了，要去考察并不現(xiàn)實，他相信了那些人的說辭，決定投資，結(jié)果損失了22.5萬元。
辛辛苦苦一輩子
攢下的錢就這樣沒了
換做是誰也受不了
【分析】非法集資四種手段
1、承諾高額回報。
2、編造虛假項目。經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、投資入股、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等；
3、以虛假宣傳造勢。通過媒體、傳單，網(wǎng)站、博客、論壇等平臺和QQ、微信等通信工具，進行輿論傳播；
4、利用親情誘騙。利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。
法官說，這類犯罪潛伏期長，早期發(fā)現(xiàn)難。犯罪分子前期一般能按時支付利息或投資回報，通過“拆東墻補西墻”，使投資者對投資的可靠性和盈利性深信不疑。而案發(fā)后的涉案款項通常已被揮霍或者去向不明，難以查證，實際追贓比例低，大部分被害人的損失無法得到及時彌補。
法官表示
老年人也有投資理財?shù)男枨?/p>
不過在掏錢的時候最好要
“看一看、想一想、等一等”
對非法集資保持警惕
建議
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4個“看一看”
一看融資是否合法。比如發(fā)行股票、銷售保險這些行為，可以到相應(yīng)的監(jiān)管部門網(wǎng)站查詢或電話咨詢；
二看宣傳途徑正不正規(guī)，是不是通過銀行等正規(guī)渠道發(fā)布的集資信息；
三看經(jīng)營模式，集資款用在實體經(jīng)營項目還是投向不明，獲取利潤的途徑是什么；
四看參與集資的主體，是不是誰都可以參與。
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3個“想一想”
想一想你是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情
想一想這樣的投資是否符合市場規(guī)律
想一想你自身經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力
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1個“等一等”
準(zhǔn)備投資的時候，請先冷靜下來等一等，凡是回報率超過5%的，多征求家人和朋友意見。
除此之外
遇到重大財產(chǎn)處置
不要輕易嘗試
【提醒】
一些老年人信息閉塞、缺乏理財知識，所以一定要慎入各種新型金融市場、投資市場，涉及重大財產(chǎn)處置，比如房產(chǎn)，建議不要輕易嘗試。
同時，對熟人介紹要抱有警惕，重大決策一定要和子女溝通。如果發(fā)現(xiàn)有集資詐騙等犯罪行為，一定要第一時間到公安機關(guān)報案，在還可以撤出投資的情況下，要果斷撤出，絕不能存在僥幸心理。
趕緊提醒爸媽和家中長輩們！
