據(jù)銀監(jiān)會商洛監(jiān)管分局披露，近日，中國銀行商洛分行因為違規(guī)辦理信用卡，違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被銀監(jiān)會處以罰款26萬元。
據(jù)了解，這緣于2016年發(fā)生的一次信息泄露事件，牽扯到3000名大學(xué)生。據(jù)央視新聞報道，在本人不知情的情況下，陜西商洛學(xué)院3000名學(xué)生竟被中國銀行商洛分行辦理了信用卡。經(jīng)過半年時間的調(diào)查，銀監(jiān)會商洛監(jiān)管分局日前終于對違規(guī)操作的這家銀行做出了處罰。
學(xué)生信息遭泄露
據(jù)華商都市報早前消息，“從3月起，中國銀行商洛分行盜用商洛學(xué)院3000名學(xué)生的身份信息，在學(xué)生們毫不知情的情況下，給每個人辦理了一張中行信用卡。”2016年12月14日，自稱是中國銀行商洛分行內(nèi)部知情人的王先生反映，為完成辦理信用卡任務(wù)，中國銀行商洛分行盜用商洛學(xué)院學(xué)生信息，替他們辦理信用卡。
圖為已經(jīng)辦好的學(xué)生信用卡
一份3000名學(xué)生名單及已經(jīng)辦好的部分信用卡上顯示，編號1-3000的序號表上標(biāo)注著“商洛學(xué)院學(xué)生清單”字樣，內(nèi)文清楚的寫著學(xué)生姓名、身份證號碼和所在學(xué)院名稱，名單最后一頁有“以上人員為我學(xué)院大學(xué)生，人員身份真實有效，且經(jīng)我院批準(zhǔn)可辦理信用卡。人事部門或財務(wù)部門公章”字樣。
商洛學(xué)院宣傳部一名負責(zé)人告訴記者，學(xué)院也看到了這份3000人的名單，但其中有部分人并不是他們學(xué)院的學(xué)生。而對于學(xué)生信息是如何泄露的，該負責(zé)人則表示“正在調(diào)查”。
商洛學(xué)院化學(xué)工程與現(xiàn)代材料專業(yè)的一名學(xué)生表示，自己根本沒有辦理過中國銀行的信用卡，自己也不知道此事；名單上顯示的學(xué)生君君（化名）是商洛學(xué)院藝術(shù)學(xué)院大二學(xué)生，但他一再告訴記者，自己從未辦過中國銀行的信用卡。“在我不知情的情況下用我的資料辦卡，我的信息是從哪里泄露的？”君君質(zhì)疑。
圖為正在辦理退卡的學(xué)生
銀監(jiān)會商洛監(jiān)管分局監(jiān)管一科李科長在接受采訪時指出，未征得學(xué)生意愿，這是處罰的主要原因。“對個人（違規(guī)）的處罰，一個是他們行長李航就是現(xiàn)任的行長，他負責(zé)主要是管理責(zé)任，劉姓副行長，負的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，但是這個人呢，他已經(jīng)調(diào)離商洛了，就不受商洛銀監(jiān)局的管轄權(quán)了。”
多次違規(guī)辦理信用卡
實際上，中國銀行曾在2014年違規(guī)為四川聯(lián)合經(jīng)濟專修學(xué)院的2008級到2014級數(shù)千名學(xué)生辦理了中國銀行信用卡。據(jù)成都商報消息，彼時，四川聯(lián)合經(jīng)濟專修學(xué)院發(fā)表了《關(guān)于中國銀行武侯支行違規(guī)辦理信用卡的聲明》，稱4月21日學(xué)校接到一些學(xué)生來電來函，反映“被”辦理了中國銀行信用卡。對此學(xué)校高度重視，已向警方報案，向銀監(jiān)會反映，并積極協(xié)助相關(guān)部門調(diào)查。并稱，經(jīng)初步查證，此事系中國銀行武侯支行在校方、學(xué)生不知情的情況下，盜取個人信息違規(guī)辦理所致。
一名在中國銀行工作的知情人士指出，一些銀行為了拓展業(yè)務(wù)，往往在辦理信用卡的審核上會放松，甚至只需要一張身份證復(fù)印件就能辦理。“這種情況，主要集中在年底和年初兩個時間段，銀行會給業(yè)務(wù)員下達任務(wù)，要求一個月之內(nèi)必須要完成數(shù)十張新開的辦理。”該人士稱，這種辦理流程下，往往客戶信息表都是由業(yè)務(wù)員自行填報。不過，這種卡辦理后，只要不開卡激活，就不會影響到資金賬戶。
校方透露，將在3日之內(nèi)將所有未經(jīng)學(xué)生允許而辦的信用卡全部注銷。經(jīng)學(xué)校統(tǒng)計表明，所有“被辦卡”均未激活，未出現(xiàn)被他人盜刷的情況。
據(jù)海南銀監(jiān)局披露，5月19日，中國銀行海南分行因存在內(nèi)控管理制度執(zhí)行不到位，致使客戶憑借虛假財力證明材料辦理信用卡的違法行為，被海南銀監(jiān)局處以人民幣30萬元的行政處罰，給予當(dāng)事人吳奇柏警告的行政處罰。
來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)
網(wǎng)址：http://finance.ce.cn/rolling/201706/22/t20170622_23791434.shtml
