多家銀行因匯票業(yè)務(wù)違規(guī)、貸款挪用購房、轉(zhuǎn)嫁成本等原因再受監(jiān)管部門處罰。

　　6月5日，中國銀監(jiān)會(huì)廈門監(jiān)管局（廈門銀監(jiān)局）公布9張行政處罰單，這是該局2017年以來首次公開處罰金融機(jī)構(gòu)。9家受罰銀行分別為：農(nóng)業(yè)銀行廈門市分行、工商銀行廈門市分行、招商銀行廈門分行、民生銀行廈門分行、中信銀行廈門分行、浦發(fā)銀行廈門分行、平安銀行廈門分行、廈門銀行、廈門翔安民生村鎮(zhèn)銀行，處罰金額合計(jì)300萬元。

　　除了對(duì)銀行進(jìn)行罰款，廈門銀監(jiān)局同時(shí)還責(zé)令這9家銀行對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以紀(jì)律處分。

　　匯票業(yè)務(wù)違規(guī)，四家銀行被罰140萬元

　　在這批處罰文件中，農(nóng)業(yè)銀行廈門市分行、招商銀行廈門分行、中信銀行廈門分行和浦發(fā)銀行廈門分行均因承兌匯票業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。

　　這四家銀行中，農(nóng)業(yè)銀行廈門市分行被罰金額最多，為60萬元，主要因該行將貸款資金用作銀票保證金、代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)貼現(xiàn)資金回流出票人，并違規(guī)上調(diào)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類。剩余三家銀行被罰原因均為違規(guī)將信貸資金用于承兌匯票保證金。

　　從監(jiān)管部門近期的處罰動(dòng)作來看，銀行的信貸和票據(jù)業(yè)務(wù)依然是“重災(zāi)區(qū)”。2017年5月，新疆銀監(jiān)局曾一天掛出15張行政處罰單，多家銀行被罰的原因均涉及信貸和票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)。

　　民生銀行貸款被挪用購房，廈門銀行違規(guī)擔(dān)保被重罰

　　民生銀行廈門分行因“房易貸”部分貸款資金被挪用于借款人購房，交易背景不真實(shí)而被罰款20萬元，同時(shí)該分行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員被責(zé)令處以紀(jì)律處分。

　　廈門銀行在這批處罰中被罰款金額最多，為70萬元。廈門銀監(jiān)局公布的主要違規(guī)事由包括：同業(yè)投資業(yè)務(wù)接受業(yè)務(wù)承諾函，為非保本理財(cái)產(chǎn)品違規(guī)出具擔(dān)保，辦理某公司NRA存款質(zhì)押業(yè)務(wù)不規(guī)范，貸前調(diào)查不詳盡，貸款管理不到位。

　　五部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（127號(hào)文）明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)開展買入返售（賣出回購）和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，國家另有規(guī)定的除外。

　　除此之外，工商銀行廈門市分行在操作中存在個(gè)人住房貸款收入證明單一，佐證資料不充分的情況，被罰35萬元。平安銀行廈門分行由于開立銀行承兌匯票授信審查不嚴(yán)、授信管理不盡職被罰20萬元。廈門翔安民生村鎮(zhèn)銀行則因向部分客戶轉(zhuǎn)嫁貸款抵押物評(píng)估成本被處15萬元罰款。

　　以下為廈門銀監(jiān)局6月5日公開的處罰決定匯總表

來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

網(wǎng)址：http://finance.ce.cn/rolling/201706/06/t20170606_23464596.shtml