臺(tái)海網(wǎng)3月16日訊 近日，建設(shè)銀行合肥電子銀行業(yè)務(wù)中心1613號(hào)風(fēng)控專員小陳成功處理了一筆高風(fēng)險(xiǎn)交易，為客戶避免了數(shù)萬(wàn)元資金損失，得到了一位身為準(zhǔn)媽媽的客戶的由衷感謝。小陳向記者介紹了事情的經(jīng)過(guò)。

當(dāng)天，建行風(fēng)控系統(tǒng)向小陳反饋了一筆高風(fēng)險(xiǎn)交易。按照流程，她需要立即聯(lián)系客戶進(jìn)行核實(shí)，但客戶的手機(jī)卻始終處于通話狀態(tài)。經(jīng)過(guò)反復(fù)撥打，小陳終于聯(lián)系上了她。從這位客戶斷斷續(xù)續(xù)地描述中，小陳迅速捕捉到客戶根本不認(rèn)識(shí)收款人、曾經(jīng)接到“公安機(jī)關(guān)”電話等疑點(diǎn)，于是果斷進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示：“女士，我可以肯定地告訴您，您遭到了電信詐騙，您根本沒(méi)有涉嫌犯罪，對(duì)方讓您轉(zhuǎn)賬的行為已經(jīng)威脅到您的資金安全，請(qǐng)您立即報(bào)案！”小陳嚴(yán)肅的回應(yīng)讓這位女士慌了神。

“那怎么辦呀！這錢可是我家里借來(lái)的，我…我現(xiàn)在身上連吃飯的錢都不夠了啊…我懷孕八個(gè)多月，他們還騙我!”“女士您別著急，請(qǐng)您立即中止和對(duì)方的聯(lián)系，按照我提示進(jìn)行操作。”面對(duì)慌亂的客戶，小陳有條不紊。“好好好！我聽(tīng)你的！”在小陳的指導(dǎo)下，客戶改變了執(zhí)意轉(zhuǎn)賬的想法，避免了數(shù)萬(wàn)元的資金損失。

“謝謝你，1613號(hào)工作人員，我非常感謝你！”在通話最后，客戶的感激之情溢于言表。“女士，感謝您對(duì)我們工作的認(rèn)可。”摘下耳機(jī)的小陳嘴角掛著一絲欣慰的笑容。

其實(shí)，這樣的一幕幾乎每天都在建行合肥電子銀行業(yè)務(wù)中心上演。近年來(lái)，網(wǎng)絡(luò)詐騙日益高發(fā)，建設(shè)銀行堅(jiān)持“以客戶為中心”，主動(dòng)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任，通過(guò)深化實(shí)施“新一代核心系統(tǒng)”建設(shè)等重大戰(zhàn)略工程，全面加快科技創(chuàng)新步伐，運(yùn)用大數(shù)據(jù)智能化風(fēng)控技術(shù)，構(gòu)建起主動(dòng)性、智能化、安全可靠的互聯(lián)網(wǎng)金融全流程反欺詐體系，確?？蛻粼谙硎芤涣鹘鹑诜?wù)的同時(shí)，合法利益不受侵害。

2010年，建行在同業(yè)中率先開(kāi)展了電子銀行反欺詐工作，從創(chuàng)立初期單一的事后監(jiān)控發(fā)展到目前事前、事中、事后的全流程反欺詐體系，由被動(dòng)防御變主動(dòng)攔截，并從客戶端、商戶端不斷延伸反欺詐鏈條，建立起涵蓋網(wǎng)絡(luò)金融全生命周期的欺詐風(fēng)險(xiǎn)“三道防線”，即事前防范，防患未然——事中監(jiān)控，防微杜漸——事后補(bǔ)償，維護(hù)權(quán)益，七年來(lái)持續(xù)不斷為客戶資金安全保駕護(hù)航。截至2016年末，累計(jì)主動(dòng)排查可疑網(wǎng)站6200多萬(wàn)個(gè)，處理關(guān)閉釣魚(yú)網(wǎng)站超11萬(wàn)個(gè)，主動(dòng)搜索率達(dá)70%以上；采集涉及欺詐賬戶、高危欺詐終端、高危欺詐位置信息近6萬(wàn)個(gè)。七年來(lái)，已累計(jì)為客戶直接避免損失超過(guò)11億元。

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