銀行工作人員幫忙介紹客戶

　　2015年9月，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者曾采訪過(guò)杭州某銀行門(mén)口的幾個(gè)外匯黃牛。其中一位黃牛表示，做美元的話，第一天錢(qián)打到美國(guó)賬戶，第二天上午就可以到賬，"錢(qián)都是從香港給你打過(guò)去的，絕對(duì)安全"，并表示等錢(qián)到賬后再收取本金和手續(xù)費(fèi)，"錢(qián)不到賬，我們也不會(huì)收錢(qián)的，錢(qián)入賬了，我們才收錢(qián)。"

　　這些"地下錢(qián)莊"往往給人一種"效率高"、"講信用"的形象。彼時(shí)，該黃牛收取的手續(xù)費(fèi)為每100萬(wàn)元人民幣約13萬(wàn)～15萬(wàn)元。

　　"這段時(shí)間，國(guó)家不是在查地下錢(qián)莊嘛，而且力度非常大，風(fēng)險(xiǎn)比較大"，該黃牛說(shuō)，"其實(shí)，擔(dān)心還是我們更擔(dān)心，社會(huì)上騙我們錢(qián)的人很多的。"

　　《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，和上述在銀行門(mén)口做生意的外匯黃牛類似，在前述系列案件中，趙某團(tuán)伙、施某團(tuán)伙等辦公地點(diǎn)均在銀行場(chǎng)所，大堂甚至VIP室，"銀行默許"的態(tài)度也成了這些團(tuán)伙開(kāi)展非法買(mǎi)賣(mài)外匯活動(dòng)的共同點(diǎn)。

　　檢察機(jī)關(guān)指控趙某團(tuán)伙稱，2013年12月至2014年6月，趙某為謀取不正當(dāng)利益，在T銀行金華分行從事外匯業(yè)務(wù)過(guò)程中，得到該行國(guó)際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理韋某(另案處理)照顧，多次向韋某行賄，數(shù)額累計(jì)達(dá)52萬(wàn)元；2014年3月至2014年5月，趙某在向J銀行寧波分行購(gòu)匯過(guò)程中，得到該行工作人員王某(另案處理)的照顧，先后三次向其行賄，數(shù)額累計(jì)達(dá)13.8萬(wàn)元。

　　"銀行能給我80個(gè)(基)點(diǎn)的優(yōu)惠，我能給客戶50到60個(gè)(基)點(diǎn)的優(yōu)惠，我從中能賺到大約20個(gè)(基)點(diǎn)的優(yōu)惠。"1月13日庭審時(shí)，趙某承認(rèn)向T銀行的韋某行賄，但稱這是在對(duì)方的暗示下不得已為之。同時(shí)，趙某否認(rèn)向J銀行的王某行賄，認(rèn)為指控中所述錢(qián)款是銀行潛規(guī)則中的返點(diǎn)，即銀行名義上給其優(yōu)惠100個(gè)基點(diǎn)，但實(shí)際只給80個(gè)基點(diǎn)，其余20個(gè)基點(diǎn)當(dāng)作回扣給了銀行經(jīng)辦人員王某。

　　而在1月15日的庭審中，施某在被問(wèn)及銀行對(duì)其從事非法外匯買(mǎi)賣(mài)時(shí)表示，其平時(shí)辦公場(chǎng)所就在銀行的國(guó)際業(yè)務(wù)部，"銀行工作人員默許，偶爾還會(huì)幫忙介紹客戶。"

　　對(duì)此，施某團(tuán)伙的另兩人也有類似表述。邱某稱，"我們不需要主動(dòng)聯(lián)系(客戶)，(銀行工作人員)一直很支持的，很多客戶是他們介紹的。我們都不認(rèn)識(shí)，由他們帶過(guò)來(lái)才信任我們的"。而施某團(tuán)伙中負(fù)責(zé)人民幣轉(zhuǎn)賬的陳某在回答辦公地點(diǎn)時(shí)表示，"銀行一樓貴賓室"，并稱"(銀行工作人員)很客氣，有時(shí)候還會(huì)泡茶什么的"。

　　施某團(tuán)伙一辯護(hù)人律師表示，犯罪嫌疑人在銀行公開(kāi)交易，三年時(shí)間從未被行政監(jiān)管人員或者銀行工作人員阻止過(guò)，他們和銀行工作人員甚至?xí)黄鸪燥?，說(shuō)明金融業(yè)對(duì)這種外匯交易是默許的。同時(shí)，該案與義烏的大環(huán)境有關(guān)，銀行無(wú)法滿足外匯交易的需求。

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