福建農(nóng)業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院的教室里，一堂財(cái)富管理課正在進(jìn)行。講臺上，林鵬舉老師指著PPT上醒目的“新時(shí)代家庭財(cái)富管理”模型說道：“沒有科學(xué)的家庭資產(chǎn)配置，就沒有家庭幸福的基礎(chǔ)。”臺下學(xué)生的眼神從疑惑漸轉(zhuǎn)為專注——這位身兼平安人壽廈門分公司營業(yè)部經(jīng)理、高?？妥淌谂c小區(qū)兼合式黨支部書記的金融老兵，正帶著團(tuán)隊(duì)用29年沉淀的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，刷新著人們對家庭財(cái)富管理的認(rèn)知。
這一幕，恰是林鵬舉與團(tuán)隊(duì)并肩前行的縮影：從1996年他放棄“鐵飯碗”投身平安的青澀起步，到如今帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)成為平安保險(xiǎn)保障服務(wù)業(yè)務(wù)的標(biāo)桿，林鵬舉始終以“價(jià)值傳遞者”的姿態(tài)，帶著六十多人的隊(duì)伍在行業(yè)浪潮中篤定前行，尤其在當(dāng)下環(huán)境艱難之際，凝聚團(tuán)隊(duì)，闖出了一條穩(wěn)健之路。
從“銷售導(dǎo)向”到“客戶需求導(dǎo)向”
1996年11月15日，林鵬舉頂著質(zhì)疑正式入職平安人壽，成為團(tuán)隊(duì)最初的“火種”。起步階段，行業(yè)尚處“跑馬圈地”的粗放期，“產(chǎn)品單一，公眾只把保險(xiǎn)當(dāng)‘出事賠錢’的工具”。而時(shí)代浪潮推動著行業(yè)變革：居民財(cái)富增長讓產(chǎn)品向多元化轉(zhuǎn)型，新型保險(xiǎn)產(chǎn)品興起；近年來，“保險(xiǎn)+健康+養(yǎng)老”的生態(tài)化服務(wù)更成新趨勢。
行業(yè)巨變驅(qū)動著林鵬舉團(tuán)隊(duì)的集體蛻變。2005年平安集團(tuán)啟動綜合金融戰(zhàn)略，他率先考取金融理財(cái)師（AFP）、證券從業(yè)資格，完成浙工大本科經(jīng)濟(jì)類專業(yè)學(xué)習(xí)，并帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)成員同步“充電”，整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成了“全能化”學(xué)習(xí)氛圍。
如今，依托平安集團(tuán)平臺和資源，壽險(xiǎn)為客戶鏈接更多服務(wù)。2018年監(jiān)管“提質(zhì)增效”要求下，林鵬舉更是帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)徹底從“銷售導(dǎo)向”轉(zhuǎn)向“客戶需求導(dǎo)向”，用“家庭資產(chǎn)配置思維”解決客戶全生命周期問題。為銀發(fā)客戶規(guī)劃時(shí)，結(jié)合客戶需求推薦適合的養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品，同時(shí)，依托平安集團(tuán)多元資源優(yōu)勢，對于保費(fèi)達(dá)標(biāo)的客戶還享有平安居家、家醫(yī)等多元化服務(wù)（詳情見備注）。
保險(xiǎn)是“壓艙石”，團(tuán)隊(duì)協(xié)同是“防護(hù)網(wǎng)”
深耕行業(yè)近三十載，林鵬舉團(tuán)隊(duì)對保險(xiǎn)價(jià)值的理解早已超越單純的金錢賠付。而團(tuán)隊(duì)的專業(yè)分工與默契配合，則讓“防護(hù)網(wǎng)”的核心價(jià)值體現(xiàn)在三方面：
風(fēng)險(xiǎn)保障，守護(hù)根基：保險(xiǎn)的首要功能是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。“沒有保險(xiǎn)底座，客戶內(nèi)心是缺乏底氣的，尤其在當(dāng)下波動的環(huán)境中。”
確定性規(guī)劃，穿越周期：經(jīng)濟(jì)下行時(shí)期，團(tuán)隊(duì)會根據(jù)客戶情況，從客戶需求出發(fā)，推薦合適保險(xiǎn)產(chǎn)品，例如能夠鎖定長期利率的年金險(xiǎn)、增額壽險(xiǎn)。對于有些達(dá)標(biāo)的客戶，團(tuán)隊(duì)分工協(xié)作，跟進(jìn)相關(guān)服務(wù)，比如有人對接健康權(quán)益激活，有人跟進(jìn)養(yǎng)老服務(wù)細(xì)節(jié)（詳情見備注）。
即便市場艱難，這支六十多人的隊(duì)伍堅(jiān)守“用綜合服務(wù)解決真問題”，去年仍實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)的穩(wěn)步增長。林鵬舉常對團(tuán)隊(duì)說：“一張保單承載的不僅是保額數(shù)字，更是守護(hù)萬家安寧的防線。”面對低利率與老齡化壓力，團(tuán)隊(duì)將服務(wù)拆解為具體的執(zhí)行步驟，讓客戶清晰感知價(jià)值——這也是他們在行業(yè)波動中穩(wěn)住陣腳的關(guān)鍵。
扎根社區(qū)，團(tuán)隊(duì)力量在服務(wù)中生長
林鵬舉具有多重社會身份——廈門市同安區(qū)物業(yè)協(xié)會金融顧問、廈門同安蕓溪小區(qū)兼合式黨支部書記，這些角色并非點(diǎn)綴，而是始終在引領(lǐng)團(tuán)隊(duì)踐行“商業(yè)價(jià)值與社會價(jià)值共生”的理念。尤其在環(huán)境艱難時(shí)，這種扎根小區(qū)的服務(wù)更成了團(tuán)隊(duì)凝聚客戶的紐帶。
“很多人覺得商業(yè)目標(biāo)和社會責(zé)任對立，我們認(rèn)為二者是‘水漲船高’的關(guān)系。”林鵬舉常對團(tuán)隊(duì)說，金融的本質(zhì)是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、解決民生需求。團(tuán)隊(duì)將金融知識與權(quán)益服務(wù)普及視為己任，作為物業(yè)協(xié)會金融顧問，他義務(wù)為業(yè)主講解家庭財(cái)務(wù)安全方案，警示金融詐騙陷阱；作為小區(qū)兼合式黨支部書記，他積極籌辦“金融賦能養(yǎng)老公益講座”，把專業(yè)養(yǎng)老規(guī)劃知識送到居民身邊。這些看似“不直接帶來業(yè)務(wù)”的付出，卻在潤物無聲中建立了深厚信任。
采訪尾聲，林鵬舉代表團(tuán)隊(duì)寄語新一代平安人：以成為客戶“終身伙伴”為目標(biāo)，在專業(yè)上“懂金融、通養(yǎng)老、知健康”，在心態(tài)上“有溫度、能共情、守長期”，尤其在當(dāng)下，更要沉住氣，以平安集團(tuán)強(qiáng)大資源為依托，加上健康養(yǎng)老的多項(xiàng)權(quán)益，讓團(tuán)隊(duì)的服務(wù)超越價(jià)值，成為值得托付的“堅(jiān)強(qiáng)后盾”。
而林鵬舉團(tuán)隊(duì)對平安的熱愛，早已凝練為一句共同的箴言：“平安是連接需求與價(jià)值的橋梁，我們每一次服務(wù)都在為別人的人生‘托底’，這種價(jià)值讓團(tuán)隊(duì)在行業(yè)起伏中始終篤定前行。”這份信念，也深深植根于他的家庭——他與同在平安證券任職的愛人王桂女士，既是生活伴侶，更是志同道合的戰(zhàn)友，共同踐行著這份“托底”的承諾。
當(dāng)保險(xiǎn)從冰冷的契約文書，蛻變?yōu)橥信e人生愿景的綜合服務(wù)舞臺；當(dāng)這支團(tuán)隊(duì)走出窗明幾凈的寫字樓，一頭扎進(jìn)社區(qū)街巷躬身踐行社會責(zé)任，團(tuán)隊(duì)所堅(jiān)守的“共生共榮”便不再是縹緲的理念，而是正以燎原之勢，在每一次服務(wù)中書寫著金融向善的力量。
