根據(jù)公開信息顯示，廣東、云南、福建等多地監(jiān)管部門都曾發(fā)布通告提示茶產(chǎn)業(yè)領域有關非法金融活動風險。由于消費者缺乏對非法集資的正確認知，不法分子利用“炒茶高額回報”的幌子引誘消費者屯茶，導致“金融茶”、“理財茶”事件頻發(fā)，平安人壽廈門分公司提醒廣大群眾，需了解非法集資套路，提高警惕，捂緊錢袋子。

一、通過炒作茶產(chǎn)品價格進行非法集資。一些不法分子借“綠色”“健康”之名，利用所謂“權(quán)威人士”“養(yǎng)生專家”“流量明星”站臺，包裝提升品牌影響力和公信力，極力為旗下茶產(chǎn)品宣傳造勢；同時，通過承諾銷售返利、兜底回購等方式吸引投資者，并勾連“茶托”哄抬茶產(chǎn)品價格，維護購買者的投資信心，營造行情火爆的假象，價格漲至高位后拋盤套現(xiàn)。

二、通過虛構(gòu)茶產(chǎn)業(yè)項目進行非法集資。一些不法分子以弘揚茶文化、發(fā)展茶產(chǎn)業(yè)為幌子，虛構(gòu)建設茶葉種植基地、研發(fā)高科技茶產(chǎn)品、升級茶文化生態(tài)園區(qū)、打造茶旅小鎮(zhèn)等項目，通過舉辦項目宣傳推介會、發(fā)放宣傳資料、組織投資人實地參觀等方式向社會公開宣傳，以高額利息為誘餌，向社會不特定對象吸收資金，但籌集資金基本不用于實際項目經(jīng)營。

三、通過銷售茶概念理財產(chǎn)品進行非法集資。一些不法分子以銷售茶葉名義，大肆宣揚茶葉的“收藏”“投資”價值，宣稱以“茶葉”作為底層資產(chǎn)，包裝發(fā)行所謂“金融茶”“理財茶”，通過售后代管、售后返利，提供“提貨權(quán)益”“電子倉單”“收藏證書”等權(quán)證，但實際不進行茶葉實物交付的方式，承諾低風險、高收益、穩(wěn)定增值、保本兜底等誘導社會公眾進行投資，騙取投資資金。

四、通過發(fā)行茶概念數(shù)字資產(chǎn)進行非法集資。一些不法分子混淆“產(chǎn)業(yè)數(shù)字化”和“數(shù)字資產(chǎn)”概念，以進行茶葉資產(chǎn)數(shù)字化運作名義，創(chuàng)立“普洱幣”等數(shù)字貨幣，并宣稱與茶葉實物資產(chǎn)綁定，即1枚“普洱幣”對應價值ｌ元的普洱茶實物儲備，投資者可以通過普洱幣的升值獲取利潤，也可兌換等價的普洱茶。但實際“普洱幣”價格均由不法分子在后臺操控，先拉高價格吸收投資，然后“收割”跑路。