5個多月虧掉近1500萬元，查看交易明細(xì)，一天甚至買賣24次

2015年11月底，蔡先生發(fā)現(xiàn)2800萬元資金已縮水至1300余萬元，虧掉近1500萬元。蔡先生通過查看賬戶的交易明細(xì)發(fā)現(xiàn)，“何先生替我理財?shù)臄?shù)月期間，出現(xiàn)了異乎尋常的交易，股票賬戶被惡意倒倉，頻繁交易，不到半年時間交易近3000筆，涉及交易額25.74億元，1000多萬元的資金幾乎每天買進(jìn)賣出，尤其是2015年10月和11月，更是一天全倉來回倒一次”。

從蔡先生提供的交易清單上，以2015年11月3日為例，就共計有24次買賣“物產(chǎn)中大”，其中買入11次，交易金額4040071元，賣出13次，交易金額3174066.84元。

質(zhì)疑

投訴一 擅自提高傭金，惡意頻繁交易？

蔡先生表示，去年下半年之后，牛市突轉(zhuǎn)熊市，就是虧掉近1500萬元，自己也認(rèn)了。但在自查中，他發(fā)現(xiàn)何先生擅自提高了傭金，“當(dāng)時開戶承諾的傭金萬分之二，而實際自查當(dāng)中，是萬分之八”。由此，他懷疑何先生是為了賺取高額傭金，惡意地頻繁交易，導(dǎo)致他虧掉了那么多錢。

蔡先生夫婦向何先生追問傭金事宜。其太太張女士提供微信截圖顯示，名為“小荷沾”的人回復(fù)說：“你的賬戶和他的賬戶都是一樣的傭金，萬分之2 ．8，你的融資賬戶萬分之4 ．8。你們先搞清楚，萬分之2 ．8基本就是我們公司成本了”。張女士再次追問，“小荷沾”回復(fù)說：“之前也是萬分之2 ．8，只是我說批量下單，收費的時候就貴了一點。萬7（萬分之七）左右。我沒想到他比較在意這個事情，是我疏忽了”。

據(jù)蔡先生夫婦說，“小荷沾”就是何先生本人。他們并不認(rèn)可上述的回復(fù)，再次對交易清單進(jìn)行自查。

根據(jù)蔡先生自己統(tǒng)計，他和太太張女士兩個人賬戶，被多收取了傭金約123萬元。

“調(diào)整傭金是要通知客戶的，沒有經(jīng)過本人同意的，這是嚴(yán)重違法的行為”。蔡先生表示，他們自開戶后至2015年11月底期間，從未去過證券行營業(yè)部，也從未簽署過相關(guān)傭金修改單據(jù)。

記者從其他證券行人員那里了解到，在去年大牛市行情中，賬戶資金達(dá)到百萬元級別，一般證券公司會給出萬分之2 ．8、萬分之三的傭金費率，具體要看公司不同規(guī)定。而傭金出現(xiàn)調(diào)高或者調(diào)低的情況是需要通知投資者的，尤其是在調(diào)高的情況下，因為其中可能會涉及更多增值服務(wù)等，要簽訂相關(guān)的服務(wù)協(xié)議，需要投資者本人知情確認(rèn)。

在去年11月底發(fā)現(xiàn)問題之后，蔡先生已中止與何先生的合作。至今年1月，將資金逐步撤出了賬戶。

投訴二 出現(xiàn)兩份《傭金設(shè)置申請表》？

為了查證當(dāng)時承諾的傭金，蔡先生要求華林證券出具客戶傭金設(shè)置申請表。意想不到的是，出現(xiàn)了兩張不同的傭金設(shè)置單。

第一張是2015年12月初，何先生拍照、提供了一張簽有蔡先生名字的《傭金設(shè)置申請表》，顯示傭金率從千分之三調(diào)整為萬分之八，原因為“交易頻繁”。

第二張是，2016年3月11日，蔡先生前往營業(yè)部查看《傭金設(shè)置申請表》，這次營業(yè)部出具的復(fù)印件顯示傭金率從千分之三調(diào)整為萬分之八，但原因卻不是此前何先生提供照片中的“交易頻繁”，而是“傭金高”。

因此，蔡先生質(zhì)疑兩張傭金設(shè)置表的真?zhèn)巍Ｋ麘岩杀蝗烁膭舆^了。

而張女士提供的《傭金設(shè)置申請表》復(fù)印件顯示，傭金率從千分之三調(diào)整為萬分之四，原因為“傭金高”，但“0 ．4‰”字樣存在明顯涂改痕跡。

由此可以看出，蔡先生夫婦賬戶的傭金收取比例，有多次變化。他們認(rèn)為，比起何先生所說的萬分之2.8，實際收取的傭金高多了。“大家是同學(xué)，其間我們還給對方介紹客戶，彼此信任的。而股票操作是能力水平的問題，所以一開始也沒有太在意股票的損失，但傭金是惡意的問題。”蔡先生稱，后來自己檢查交易單發(fā)現(xiàn)，存在頻繁操作，而且水平不高，“我就覺得對方是為了傭金而進(jìn)行頻繁操作，正是因為頻繁操作才導(dǎo)致我的賬戶損失，現(xiàn)在1500萬的損失也是讓我很氣憤的”。