50萬(wàn)美元移民美國(guó)？看上去很美實(shí)為騙局

　　一對(duì)華裔夫婦涉嫌詐騙約50名中國(guó)投資人、近2700萬(wàn)美元，已被美國(guó)證監(jiān)會(huì)正式起訴

　　到美國(guó)去，投資一家質(zhì)子癌癥治療醫(yī)院！這個(gè)項(xiàng)目獲得“美國(guó)政界大力支持”，有美國(guó)前總統(tǒng)布什、美國(guó)加州前州長(zhǎng)施瓦辛格的親筆函肯定。更重要的是，只要向這個(gè)項(xiàng)目投資50萬(wàn)美元，再加上5萬(wàn)美元的手續(xù)費(fèi)，等待2年，全家就可以順利獲得美國(guó)綠卡，拿到美國(guó)永久居留權(quán)。

　　聽起來(lái)很美，對(duì)嗎？可惜這是一個(gè)騙局。

　　美國(guó)相關(guān)部門日前宣布，“美國(guó)洛杉磯質(zhì)子治療中心EB-5項(xiàng)目”涉嫌欺詐，項(xiàng)目方負(fù)責(zé)人查爾斯·劉和麗薩·王（又名wangxin）濫用投資人的資金。約50名中國(guó)投資人為該項(xiàng)目共投資了2700萬(wàn)美元，但款項(xiàng)到位18個(gè)月后，項(xiàng)目仍沒(méi)開工。查爾斯還將其中1100萬(wàn)美元轉(zhuǎn)到了名下的三家中國(guó)公司，將700萬(wàn)美元轉(zhuǎn)到了自己和妻子的個(gè)人賬戶。

　　南都記者獲悉，美國(guó)移民局已將洛杉磯質(zhì)子治療中心從EB-5項(xiàng)目列表中移除。美國(guó)證監(jiān)會(huì)業(yè)已正式起訴項(xiàng)目方負(fù)責(zé)人查爾斯·劉和麗薩·王及其名下項(xiàng)目相關(guān)公司。此案原計(jì)劃于6月14日開庭，現(xiàn)被延期至7月11日。目前法院已經(jīng)批準(zhǔn)臨時(shí)限制令凍結(jié)被告人及其公司名下所有已知財(cái)產(chǎn)。

　　業(yè)內(nèi)人士告訴南都記者，近年來(lái)屢屢有投資移民騙局曝光，由于中國(guó)投資者在EB-5項(xiàng)目中人數(shù)最多，上當(dāng)受騙的幾乎都是中國(guó)人。專家提醒，這些看上去很美的投資移民項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)重重，投資者要慎重選擇。

　　查爾斯·劉和麗薩·王夫婦通過(guò)三家中介公司在國(guó)內(nèi)推銷質(zhì)子治療中心項(xiàng)目。他們承諾，投資人支付50萬(wàn)美元的投資金，另外再付5萬(wàn)美元的手續(xù)費(fèi)，就能申請(qǐng)EB-5投資移民。如果移民不成功，50萬(wàn)美元的投資金全數(shù)返還，手續(xù)費(fèi)也能退一半。

　　截至今年5月底，該項(xiàng)目從約50名中國(guó)投資者處一共募得資金26967918美元，其中24712217美元為EB-5項(xiàng)目資金，2255701美元是“手續(xù)費(fèi)”。

　　“完美”的投資移民項(xiàng)目

　　近年來(lái)，國(guó)內(nèi)刮起移民風(fēng)，被稱為“移民之國(guó)”的美國(guó)成為很多人的首選。其中很多人就是看中了投資移民（EB-5）政策。EB-5類移民，是美國(guó)專門鼓勵(lì)外國(guó)投資者而設(shè)的投資移民項(xiàng)目。根據(jù)美國(guó)移民局的要求，EB-5項(xiàng)目必須滿足兩個(gè)要求，必須是外國(guó)投資人投資建設(shè)美國(guó)境內(nèi)項(xiàng)目，并為當(dāng)?shù)貏?chuàng)造10個(gè)以上的全職工作機(jī)會(huì)。EB-5投資額為100萬(wàn)美元，而在指定的高失業(yè)率區(qū)域的項(xiàng)目，投資額為50萬(wàn)美元。美國(guó)政府每年為EB-5項(xiàng)目的外國(guó)投資者提供1萬(wàn)個(gè)移民配額。

　　南都記者查詢發(fā)現(xiàn)，截至今年6月7日，美國(guó)移民局認(rèn)可的EB-5項(xiàng)目就多達(dá)1187個(gè)（包括不同區(qū)域的同一項(xiàng)目）。美國(guó)洛杉磯質(zhì)子治療中心，就是依托于EB-5投資項(xiàng)目的騙局。

　　從廣告來(lái)看，這是一個(gè)“完美”的投資移民項(xiàng)目。簡(jiǎn)稱為L(zhǎng)ACPTC的洛杉磯質(zhì)子治療中心，由華人查爾斯·劉發(fā)起。項(xiàng)目坐落于大洛杉磯區(qū)蒙特貝洛市的目標(biāo)就業(yè)區(qū)，總投資額為2億美元。其中EB-5資金額為1億美元，分為200份有限公司股份，每份金額為50萬(wàn)美元。推廣網(wǎng)站稱，“洛杉磯質(zhì)子治療中心項(xiàng)目”得到美國(guó)政府的大力支持，美國(guó)前總統(tǒng)布什先生、加州前州長(zhǎng)施瓦辛格先生，曾多次向中國(guó)領(lǐng)導(dǎo)人推薦質(zhì)子治療的技術(shù)。該中心采用世界上最先進(jìn)的質(zhì)子放療技術(shù)，通過(guò)國(guó)際化的管理團(tuán)隊(duì)為全世界的腫瘤患者提供醫(yī)療服務(wù)；項(xiàng)目在建設(shè)與運(yùn)營(yíng)期間將為該地區(qū)增加大量技能型永久工作崗位。網(wǎng)站還介紹了該項(xiàng)目“緊密的合作伙伴”：洛瑪琳達(dá)大學(xué)（LomaLinda）醫(yī)學(xué)中心和設(shè)備供應(yīng)商Optivus公司。

　　洛瑪琳達(dá)大學(xué)醫(yī)學(xué)中心是全球首個(gè)引入質(zhì)子治療的醫(yī)院———質(zhì)子放射治療等醫(yī)療措施的確給越來(lái)越多的癌癥患者帶來(lái)生的希望；Optivus癌癥質(zhì)子治療技術(shù)也被醫(yī)療界認(rèn)為是目前世界上最先進(jìn)的癌癥治療手段之一。

　　廣告羅列了質(zhì)子治療中心的“12項(xiàng)優(yōu)勢(shì)”，包括“資本安全”，EB-5投資款將打入華美銀行，由專業(yè)公司監(jiān)管，摩根大通銀行也出具書面證明，保證只有在投資人移民申請(qǐng)獲批后，資金才可以轉(zhuǎn)入項(xiàng)目。

　　從2014年10月1日開始，項(xiàng)目發(fā)起人查爾斯·劉和麗薩·王夫婦通過(guò)三家中介公司在國(guó)內(nèi)推銷質(zhì)子治療中心項(xiàng)目。他們承諾，投資人支付50萬(wàn)美元的投資金，另外再付5萬(wàn)美元的手續(xù)費(fèi)，就能申請(qǐng)EB-5投資移民。如果移民不成功，50萬(wàn)美元的投資金全數(shù)返還，手續(xù)費(fèi)也能退一半。查爾斯·劉在美國(guó)接待了好幾批前來(lái)考察項(xiàng)目的客戶；麗薩·王則在北京、上海和廣州多次舉辦推廣會(huì)。“奧燁移民”網(wǎng)站描述了2015年8月一場(chǎng)推廣會(huì)的“盛況”：廣闊的市場(chǎng)前景，強(qiáng)大的政府與技術(shù)支持，成功案例的保障，項(xiàng)目專家親臨現(xiàn)場(chǎng)的詳細(xì)介紹，使得接下來(lái)的一對(duì)一項(xiàng)目咨詢過(guò)程中，引起了嘉賓客戶的濃厚興趣……

　　美國(guó)證監(jiān)會(huì)的調(diào)查顯示，截至今年5月底，該項(xiàng)目從約50名中國(guó)投資者處一共募得資金26967918美元，其中24712217美元為EB-5項(xiàng)目資金，2255701美元是“手續(xù)費(fèi)”。

　　約700萬(wàn)匯入個(gè)人賬戶

　　按照查爾斯·劉的“藍(lán)圖”，洛杉磯質(zhì)子中心能為該地區(qū)提供至少4775個(gè)全職工作機(jī)會(huì)，每年帶來(lái)7.28億美元的效益。查爾斯·劉還對(duì)外宣稱，質(zhì)子治療涉及多方面高科技專業(yè)，因此質(zhì)子治療腫瘤中心是一個(gè)投入多、規(guī)模大、工期長(zhǎng)、醫(yī)學(xué)安全規(guī)格高的復(fù)雜系統(tǒng)工程。項(xiàng)目從建造到投入運(yùn)營(yíng)需耗時(shí)3年。該項(xiàng)目已經(jīng)于2015年初動(dòng)工，將于2017年投入使用。

　　但這并非事實(shí)。

　　美國(guó)證監(jiān)會(huì)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，投資人資金到位18個(gè)月后，質(zhì)子項(xiàng)目依然沒(méi)有開工的跡象。與此同時(shí)，查爾斯·劉將投資款中的1100萬(wàn)美元匯到了在中國(guó)的3個(gè)公司，另外有700萬(wàn)美元匯入其個(gè)人和妻子個(gè)人賬戶。

　　項(xiàng)目資金是以查爾斯·劉的個(gè)人名義開戶，投資人對(duì)資金的去向一無(wú)所知。利用這一點(diǎn)，查爾斯·劉至少將628.5萬(wàn)美元挪到了私人賬戶中，其中有427萬(wàn)美元的資金轉(zhuǎn)移發(fā)生在今年的2月和3月———那是在美國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)這一項(xiàng)目展開調(diào)查并傳喚查爾斯·劉之后所發(fā)生的。查爾斯·劉的妻子麗薩·王的個(gè)人賬戶收到了140萬(wàn)美元，其中99.6萬(wàn)美元是今年3月匯入。夫妻倆還從收取的手續(xù)費(fèi)中挪用了160萬(wàn)美元，作為私用。

　　調(diào)查還顯示，查爾斯·劉將1185.5萬(wàn)美元投資款違規(guī)匯入三家公司，恰好是為其推廣項(xiàng)目的三家中介公司：“香港海外華人移民咨詢公司（OverseasChineseImmigrationConsultingLtd．）”、“香港合眾達(dá)美投資有限公司”（UnitedDameiInvestmentCo．）和“太平洋(6.120, -0.09, -1.45%)達(dá)美（北京）咨詢有限公司”（BeijingPacificDameiConsultingCo.Ltd．）、還有香港Delsk公司。

　　南都記者檢索發(fā)現(xiàn)，OverseasChineseImmi-grationConsultingLtd．在香港公司注冊(cè)處并無(wú)備案。查爾斯·劉向該公司支付了超過(guò)770萬(wàn)美元。按照雙方在2013年3月簽訂的合同，每簽約一位投資人，該公司可以獲得75000美元的酬勞，此外還有每年高達(dá)80萬(wàn)美元的市場(chǎng)推廣費(fèi)。該公司總共簽約了11位投資人，從EB-5投資基金中拿走772.2萬(wàn)美元。

　　太平洋達(dá)美是一家北京公司，其中一名股東王馨與美國(guó)證監(jiān)會(huì)文件中提及的wangxin（即麗薩·王）名字一致。美國(guó)證監(jiān)會(huì)稱，麗薩·王是太平洋達(dá)美的總裁兼主席。太平洋達(dá)美簽約了10位投資者，但查爾斯·劉向該公司賬戶轉(zhuǎn)入381.5萬(wàn)美元。更荒謬的是，代表太平洋達(dá)美與洛杉磯質(zhì)子醫(yī)療中心項(xiàng)目簽約的是姚文利（音譯），姚是查爾斯·劉的岳母，與女兒女婿一起住在美國(guó)加州。簽約合同使用的是英文，而老太太既不會(huì)說(shuō)也不會(huì)看英文。

　　香港Delsk公司代理了洛杉磯質(zhì)子醫(yī)療中心項(xiàng)目的推廣，Delsk與37個(gè)投資人簽約，查爾斯·劉支付給該公司138.75萬(wàn)美元。

　　證監(jiān)會(huì)起訴負(fù)責(zé)人

　　Delsk公司曾通過(guò)微信公眾號(hào)來(lái)報(bào)道質(zhì)子治療中心的工程進(jìn)度。公眾號(hào)稱，2015年1月，洛杉磯質(zhì)子治療中心的建筑設(shè)計(jì)海報(bào)已經(jīng)張貼在了比弗利西街施工地點(diǎn)的原建筑上，宣告了項(xiàng)目正式開工。2015年7月，一篇名為“質(zhì)子項(xiàng)目考察：有圖有真相！施工進(jìn)展大放送~”的推文稱，來(lái)自國(guó)內(nèi)某知名移民公司的陳總一行參觀了質(zhì)子中心的施工現(xiàn)場(chǎng)，“工地外圍的質(zhì)子中心海報(bào)在加州的陽(yáng)光下格外顯眼”……

　　然而，美國(guó)證監(jiān)會(huì)的調(diào)查顯示，質(zhì)子治療中心并沒(méi)有正式開工。去年下旬，香港Delsk公司察覺(jué)項(xiàng)目進(jìn)展不太對(duì)勁。2015年11月，Delsk致信查爾斯·劉，表明作為獨(dú)家代理的擔(dān)憂。信中要求項(xiàng)目方證明“太平洋質(zhì)子項(xiàng)目在中國(guó)市場(chǎng)以推廣項(xiàng)目之用所提供的相關(guān)文件必須是真實(shí)的、適時(shí)的、完整的并且遵守中國(guó)及美國(guó)兩地相關(guān)的法律與法規(guī)”。信中還表示，由于項(xiàng)目資金結(jié)構(gòu)的問(wèn)題（即缺少自有資金），當(dāng)年9月，Delsk公司向查爾斯·劉提出停止該項(xiàng)目在中國(guó)地區(qū)推廣活動(dòng)的要求。

　　今年3月18日和22日，Optivus公司和洛瑪琳達(dá)大學(xué)醫(yī)學(xué)中心曾分別致信項(xiàng)目基金會(huì)和查爾斯·劉，抗議該項(xiàng)目打著自己的旗號(hào)。他們否認(rèn)自己是洛杉磯質(zhì)子治療中心“緊密的合作伙伴”，信件中，Optivus公司和洛瑪琳達(dá)大學(xué)表示：項(xiàng)目推廣網(wǎng)站上的推述是虛假和誤導(dǎo)性的，必須妥善解決。至于推廣網(wǎng)站上使用的美國(guó)前總統(tǒng)布什、美國(guó)加州前州長(zhǎng)施瓦辛格的親筆函，調(diào)查顯示這是兩人之前給設(shè)備供應(yīng)商Optivus公司的信件。

　　但查爾斯·劉沒(méi)有收手。南都記者在6月7日登錄發(fā)現(xiàn)，該網(wǎng)站仍在推廣質(zhì)子治療中心項(xiàng)目；6月11日，該網(wǎng)站被關(guān)閉。而在國(guó)內(nèi)一些移民中介公司的推廣網(wǎng)頁(yè)，洛杉磯質(zhì)子治療中心EB-5項(xiàng)目依然在列。

　　美國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查結(jié)果中稱，查爾斯·劉及其負(fù)責(zé)的項(xiàng)目危害了投資人通過(guò)投資其項(xiàng)目獲取美國(guó)綠卡的正當(dāng)權(quán)益。比如，查爾斯·劉清楚地知道投資人資金不能用于與獲批的商業(yè)計(jì)劃不相干的項(xiàng)目中，在沒(méi)有告知投資人的情況下，將其資金用于個(gè)人消費(fèi)和其他無(wú)關(guān)項(xiàng)目中去。

　　美國(guó)證監(jiān)會(huì)已正式起訴查爾斯·劉、麗薩·王及其名下項(xiàng)目相關(guān)公司，案件由美國(guó)地方法院加利福尼亞州中央?yún)^(qū)法院受理。法院批準(zhǔn)了資金凍結(jié)的申請(qǐng)，并禁止這對(duì)夫婦繼續(xù)向投資人融資，或繼續(xù)花費(fèi)已融到的資金。

　　香港Delsk公司也表示，已聘請(qǐng)美國(guó)律師配合美國(guó)當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)司法機(jī)關(guān)的調(diào)查工作。同時(shí)，Delsk在中國(guó)已委托律師對(duì)該項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的違法行為進(jìn)行控告，最大限度地降低投資人的損失。Delsk公司稱，如果通過(guò)司法程序追回的投資款不足以彌補(bǔ)37位投資人的損失，該公司將承擔(dān)該投資款差額部分的損失。由于案件進(jìn)入法院審理程序，Delsk公司沒(méi)有向南都記者透露進(jìn)一步消息。

　　業(yè)內(nèi)人士在接受南都記者采訪時(shí)表示，洛杉磯質(zhì)子治療中心屬于項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和開發(fā)商是同一家，這樣的模式充滿隱患：監(jiān)管缺失、投資人資金處于失控狀態(tài)。此外，跟大部分出事的EB-5項(xiàng)目一樣，這次也是缺乏后期監(jiān)管，導(dǎo)致投資者的錢被挪來(lái)挪去，最終挪得不見了蹤影。移民專家提醒，選擇EB-5移民投資項(xiàng)目一定要慎重。投資人必須明確，所有EB-5項(xiàng)目都有風(fēng)險(xiǎn)，而高收益必然帶來(lái)更高風(fēng)險(xiǎn)，必須慎重對(duì)待。

　　鏈接

　　移民騙局屢屢上演

　　美證監(jiān)會(huì)重拳出擊

　　投資50萬(wàn)美元，兩年后還能拿回本金。而且一人申請(qǐng)，全家拿“綠卡”，沒(méi)有“移民監(jiān)”，也沒(méi)有居住地限制，可自由進(jìn)出美國(guó)，也可以在美國(guó)任何一個(gè)地方生活、學(xué)習(xí)和工作。這種聽起來(lái)很簡(jiǎn)便的移民方式吸引了國(guó)內(nèi)眾多投資者的關(guān)注，也讓騙子看到了機(jī)會(huì)。

　　美國(guó)國(guó)務(wù)院簽證辦公室發(fā)布的EB-5簽發(fā)數(shù)據(jù)顯示，2015財(cái)年（2014年10月1日到2015年9月30日），美國(guó)政府簽發(fā)約9800張EB-5簽證，其中中國(guó)大陸為8157張，占總數(shù)的83%，同比略微下降，2014財(cái)年共簽發(fā)10692張，中國(guó)大陸9128張，占比85%．

　　美國(guó)證監(jiān)會(huì)早在2013年就鄭重警告外國(guó)投資者，如果要依照EB-5規(guī)定申請(qǐng)投資移民，務(wù)必充足調(diào)研投資項(xiàng)目，謹(jǐn)防上當(dāng)。即便如此，移民騙局仍然屢禁不止。在2013年至2015年期間，美國(guó)證監(jiān)會(huì)共對(duì)多起投資移民騙局提起訴訟。今年，美國(guó)證監(jiān)會(huì)更是加大了對(duì)EB-5投資移民項(xiàng)目的監(jiān)管。在今年1月發(fā)布的指導(dǎo)性文件中，美國(guó)證監(jiān)會(huì)提出“2016優(yōu)先審核領(lǐng)域”就包括“對(duì)EB-5項(xiàng)目徹底清查”。業(yè)內(nèi)人士介紹，由于EB-5移民的中國(guó)申請(qǐng)者人數(shù)最多，所以也是EB-5騙局的最大受害者。幾乎一傳出EB-5騙局，受害的就是中國(guó)投資者。投資人無(wú)法預(yù)見也無(wú)法控制EB-5項(xiàng)目的金融欺詐，而美國(guó)證監(jiān)會(huì)的重拳出擊無(wú)疑是福音。以下為美國(guó)證監(jiān)會(huì)近年來(lái)查處的幾起重大EB-5欺詐案件。

　　●芝加哥會(huì)議中心EB-5投資移民項(xiàng)目，涉案區(qū)域中心是“洲際區(qū)域中心芝加哥信托有限責(zé)任公司”（IntercontinentalRegionalCenterTrustofChicagoLLC），主辦人AnshooSethi，美籍印度人。公訴日期是2013年2月8日。該項(xiàng)目涉嫌蓄意夸大預(yù)算，誤導(dǎo)投資人，EB-5總欺詐金額1.56億美元。

　　●美國(guó)（USANOWLLC）EB-5項(xiàng)目，涉案區(qū)域中心是“當(dāng)今美國(guó)區(qū)域中心有限責(zé)任公司”（USANowRegionalCenterLLC），負(fù)責(zé)人MarcoRamirez和BebeRamirez，美國(guó)人。公訴日期是2013年9月30日，該項(xiàng)目涉嫌龐氏欺詐，并未經(jīng)投資人許可挪走資金，涉案的EB-5欺詐金額為500萬(wàn)美元。

　　●美籍華人YinNan（Michael）Wang及他多家公司。MichaelWang同時(shí)也是“富騰區(qū)域中心”（VelocityRegionalCenter）的主辦人。公訴日期是2013年10月15日。該項(xiàng)目涉嫌操控龐氏欺詐，涉案欺詐總金額為1.5億美元，其中EB-5資金比例不詳。

　　●韓裔美國(guó)公民律師賈斯汀·李（JustinLee）及他多家公司。JustinLee是兩家區(qū)域中心“堪薩斯生物煉油中心”（KansasBiofuelRegionalCenter）和“西南生物煉油中心”（SouthWestBiofuelRegionalCenter）的主辦人。公訴日期是2014年9月3日。該項(xiàng)目涉嫌向投資人提供虛假信息，未經(jīng)投資人許可挪走資金用于非協(xié)議目的，涉案的EB-5欺詐金額為1150萬(wàn)美元。

　　●路凱國(guó)際集團(tuán)能源EB-5項(xiàng)目。涉案的兩家區(qū)域中心分別是得克薩斯州和路易斯安那州的“路凱能源基金區(qū)域中心”（LucaEn-ergyFundRegionalCenter）。主辦人楊冰清，持美國(guó)綠卡的中國(guó)人。公訴日期是2015年7月6日。該項(xiàng)目涉嫌龐氏欺詐，并未經(jīng)投資人許可挪走資金用于包括個(gè)人消費(fèi)等，涉案EB-5欺詐金額為6800萬(wàn)美元。

　　采寫：南都記者高珈佳饒麗冬（來(lái)源：南方都市報(bào)，原標(biāo)題：移民美國(guó)騙局：華裔夫婦詐騙約50名國(guó)人近2700萬(wàn)美元，原網(wǎng)址：http://finance.sina.com.cn/consume/xiaofei/2016-06-13/doc-ifxszmnz7139367.shtml）