國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站今日披露的上海監(jiān)管局行政處罰信息公開表（滬金罰決字〔2023〕9號）顯示，日立（中國）財(cái)務(wù)有限公司開展流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。 

　　國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)和《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條，責(zé)令日立（中國）財(cái)務(wù)有限公司改正，并對其處罰款20萬元。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定： 

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的； 

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條規(guī)定： 

　　貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第三十八條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對其進(jìn)行處罰： 

　?。ㄒ唬┮越档托刨J條件或超過借款人實(shí)際資金需求發(fā)放貸款的； 

　　（二）未按本辦法規(guī)定簽訂借款合同的； 

　　（三）與借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的； 

　　（四）放任借款人將流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權(quán)投資以及國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途的； 

　?。ㄎ澹┏交蜃兿喑綑?quán)限審批貸款的； 

　?。┪窗幢巨k法規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的； 

　　（七）嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。 

　　以下為處罰原文：

（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）