據(jù)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，中國(guó)證監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局近日公布關(guān)于對(duì)晉商銀行股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定。 

　　經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)晉商銀行股份有限公司存在以下問(wèn)題：未對(duì)基金管理人九泰基金進(jìn)行充分的審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)基金宣傳推介材料出具合規(guī)審核意見(jiàn)，使用的宣傳推介材料不規(guī)范；《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》記載事項(xiàng)發(fā)生變更，未于相關(guān)事項(xiàng)發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換領(lǐng)許可證；未按規(guī)定建立健全相關(guān)制度，如未制定銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的專門工作程序，明確追加了解相關(guān)信息、給予更多考慮時(shí)間等內(nèi)容。 

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局表示，上述行為違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《銷售辦法》）第二十六條第二款、第二十七條第一款；《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕58號(hào)）第五條第三款；《公開(kāi)募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕59號(hào)）第六條第一款和第二款、第十二條第一款、第十五條、第十六條第三款；《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)）第六條、第二十條的規(guī)定。 

　　根據(jù)《銷售辦法》第五十三條的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局決定對(duì)該行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。該行應(yīng)高度重視，嚴(yán)格對(duì)照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，采取切實(shí)有效的措施進(jìn)行整改，在收到該決定之日起30日內(nèi)，向該局提交書(shū)面整改報(bào)告。 

　　相關(guān)規(guī)定： 

　　《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第五十三條：基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國(guó)證監(jiān)會(huì)其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理；法律法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施，對(duì)相關(guān)主管人員、直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開(kāi)譴責(zé)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。 

　　原文如下： 

　　關(guān)于對(duì)晉商銀行股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定 

　　晉商銀行股份有限公司： 

　　經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)你行存在以下問(wèn)題： 

　　未對(duì)基金管理人九泰基金進(jìn)行充分的審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)基金宣傳推介材料出具合規(guī)審核意見(jiàn)，使用的宣傳推介材料不規(guī)范；《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》記載事項(xiàng)發(fā)生變更，未于相關(guān)事項(xiàng)發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換領(lǐng)許可證；未按規(guī)定建立健全相關(guān)制度，如未制定銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的專門工作程序，明確追加了解相關(guān)信息、給予更多考慮時(shí)間等內(nèi)容。 

　　上述行為違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《銷售辦法》）第二十六條第二款、第二十七條第一款；《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕58號(hào)）第五條第三款；《公開(kāi)募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕59號(hào)）第六條第一款和第二款、第十二條第一款、第十五條、第十六條第三款；《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)）第六條、第二十條的規(guī)定。 

　　根據(jù)《銷售辦法》第五十三條的規(guī)定，我局決定對(duì)你行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。你行應(yīng)高度重視，嚴(yán)格對(duì)照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，采取切實(shí)有效的措施進(jìn)行整改，在收到本決定之日起30日內(nèi)，向我局提交書(shū)面整改報(bào)告。 

　　如對(duì)本監(jiān)督管理措施不服，可在收到本決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)山西監(jiān)管局

2023年4月28日

（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）