　　中國銀保監(jiān)會網站近日公布的四川銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（川銀保監(jiān)罰決字〔2022〕47號-55號、57號）顯示，中鐵信托有限責任公司存在以下11宗違法違規(guī)事實：高管履職未經任職資格核準；未按要求對高管績效薪酬實行延期支付；未全面真實反映風險狀況；未謹慎管理運用信托財產；印章管理不規(guī)范、重要憑證及員工行為管理不到位；集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制；將信托財產挪用于其他信托計劃分配收益；信息披露不充分；通過股權投資方式變相為房地產開發(fā)項目提供債務性融資；貸后管理不到位導致信托資金被挪用；為商業(yè)銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道。

　　依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（一）項、第（五）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對中鐵信托有限責任公司罰款人民幣860萬元。

　　熊玲對中鐵信托有限責任公司未謹慎管理運用信托財產的違法違規(guī)行為負直接管理責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣6萬元。

　　張建華對中鐵信托有限責任公司印章管理不規(guī)范、為商業(yè)銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道兩宗違法違規(guī)行為負直接管理責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣共計16萬元。

　　陳恪對中鐵信托有限責任公司未謹慎管理運用信托財產的違法違規(guī)行為負直接管理責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣6萬元。

　　田小牛對中鐵信托有限責任公司未全面真實反映風險狀況，未將風險項目納入風險項目要素表，隱匿項目風險的違法違規(guī)行為負直接管理責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣6萬元。

　　舒世明對中鐵信托有限責任公司未謹慎管理運用信托財產的違法違規(guī)行為負直接管理責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣6萬元。

　　李正斌對中鐵信托有限責任公司未按要求對高管績效薪酬實行延期支付、未全面真實反映風險狀況、集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制三宗違法違規(guī)行為負主要領導責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣共計52萬元。

　　何茜對中鐵信托有限責任公司未謹慎管理運用信托財產的違法違規(guī)行為負直接管理責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣6萬元。

　　劉松對中鐵信托有限責任公司重要憑證管理不到位、集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制兩宗違法違規(guī)行為負直接管理責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣共計20萬元。

　　王石對中鐵信托有限責任公司將信托財產挪用于其他信托計劃分配收益的行為、通過股權投資方式變相為房地產開發(fā)項目提供債務性融資、貸后管理不到位導致信托資金被挪用、為商業(yè)銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道四宗違法違規(guī)行為負有責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣共計32萬元。

　　相關規(guī)定：

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的；

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經營規(guī)則的；

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　?。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩?、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為原文：