銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日披露的4份文山監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（文銀保監(jiān)罰決字〔2022〕3號(hào)-6號(hào)）顯示，云南馬關(guān)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在如下6項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)：一、貸款管理不審慎，流動(dòng)資金貸款被挪用至房地產(chǎn)企業(yè)賬戶；二、貸款管理不審慎，個(gè)人貸款資金被挪用至房地產(chǎn)企業(yè)賬戶；三、違規(guī)發(fā)放虛假住房按揭貸款；四、高級(jí)管理人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履職；五、重大關(guān)聯(lián)交易未按監(jiān)管要求進(jìn)行審批；六、貸后管理不盡職，未監(jiān)控信貸資金流向，導(dǎo)致信貸資金被挪用。 

　　時(shí)任云南馬關(guān)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理?xiàng)蠲?；時(shí)任馬關(guān)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社馬白信用社主任，云南馬關(guān)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司馬白支行行長(zhǎng)、馬白支行客戶經(jīng)理劉華珍；時(shí)任馬關(guān)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社副主任、云南馬關(guān)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司副行長(zhǎng)李定波均對(duì)云南馬關(guān)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司“貸款管理不審慎，流動(dòng)資金貸款被挪用至房地產(chǎn)企業(yè)賬戶”的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。 

　　銀保監(jiān)會(huì)文山監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，對(duì)云南馬關(guān)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰款人民幣270萬(wàn)元；依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)楊明、劉華珍警告，對(duì)李定波警告并處罰款人民幣8萬(wàn)元。 

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)規(guī)定： 

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的 

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)規(guī)定： 

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 

　　以下為處罰原文：

（來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）