中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的河南銀保監(jiān)局駐馬店分局行政處罰信息公開表（駐銀保監(jiān)罰決字〔2021〕8號、9號、14號）顯示，中國銀行股份有限公司駐馬店分行存在貸款“三查”不盡職造成防疫專項貸款資金部分被挪用的違法違規(guī)事實。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第五項，駐馬店銀保監(jiān)分局對其罰款35萬元。 

　　宋翔對中國銀行股份有限公司駐馬店分行貸款“三查”不盡職造成防疫專項貸款資金部分被挪用的違法行為負直接責任。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項，駐馬店銀保監(jiān)分局對其警告。 

　　周超對中國銀行股份有限公司駐馬店分行貸款“三查”不盡職造成防疫專項貸款資金部分被挪用的違法行為負直接管理責任?！吨腥A人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項，駐馬店銀保監(jiān)分局對其警告。 

　　根據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露的《駐馬店銀監(jiān)分局關于核準周超高級管理人員任職資格的批復（駐銀監(jiān)復〔2016〕38號），2016年8月17日，駐馬店銀監(jiān)分局核準周超中國銀行駐馬店分行副行長任職資格。 

　　相關規(guī)定： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定。 

　　前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產(chǎn)質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內容。 

　　銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的； 

　　（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　　（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng) ）