臨近年末，基金銷售方面的違規(guī)業(yè)務(wù)查處是監(jiān)管工作的“重中之重”，又有大型股份制銀行接到監(jiān)管罰單。
廈門證監(jiān)局官網(wǎng)顯示，中信銀行廈門分行因基金銷售相關(guān)負(fù)責(zé)人“無證上崗”等問題，被監(jiān)管采取責(zé)令改正措施的決定。
從監(jiān)管披露的信息上看，基金銷售監(jiān)管日益趨嚴(yán)，已有多家銀行分支機(jī)構(gòu)相繼因基金銷售違規(guī)遭到監(jiān)管重拳出擊，“無證上崗”、銷售誤導(dǎo)、激勵違規(guī)、合規(guī)風(fēng)控管理不到位等成為違規(guī)重災(zāi)區(qū)。
基金銷售暴露違規(guī)問題 中信銀行廈門分行被罰
12月21日，廈門證監(jiān)局官網(wǎng)披露一則《廈門證監(jiān)局關(guān)于對中信銀行股份有限公司廈門分行采取責(zé)令改正措施的決定》。
上述決定中稱，該行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為：
一、原基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、個別分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在任職期間未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號，以下簡稱《銷售辦法》）第八條第（四）項的規(guī)定。
二、未將投資人長期投資收益納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系，違反了《銷售辦法》第三十條第一款的規(guī)定。
根據(jù)《銷售辦法》第五十三條的規(guī)定，廈門證監(jiān)局決定對該行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。并要求其高度重視，采取切實(shí)有效的措施落實(shí)整改，并于收到本決定書之日起30日內(nèi)向廈門證監(jiān)局提交書面整改報告，證監(jiān)局將視情況進(jìn)行檢查驗收。
根據(jù)公募基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的相關(guān)辦法規(guī)定，需要負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷等。
此外，按照相關(guān)規(guī)定，公募基金銷售機(jī)構(gòu)需要將投資人長期收益納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系。
代銷基金違規(guī)頻發(fā) 年內(nèi)多家銀行被罰
合規(guī)是基金銷售業(yè)務(wù)的底線，監(jiān)管對于基金銷售上的違規(guī)行為一直保持高壓態(tài)勢。今年以來，基金銷售監(jiān)管更是明顯趨嚴(yán)，多家商業(yè)銀行因代銷基金業(yè)務(wù)存在違規(guī)問題遭到處罰。 據(jù)不完全統(tǒng)計，截至目前，年初以來各地證監(jiān)局對銀行開出的基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)的罰單超過30張。其中，20多家銀行因基金代銷違規(guī)被監(jiān)管“點(diǎn)名”，無證上崗、銷售誤導(dǎo)、合規(guī)風(fēng)控管理不到位等成為違規(guī)“重災(zāi)區(qū)”。
在業(yè)內(nèi)人士看來，基金代銷在銀行端屬于中間業(yè)務(wù)，在銀行轉(zhuǎn)型需求和基金市場的不斷發(fā)展下，基金代銷收入也逐漸受到銀行重視。
但伴隨著銀行基金業(yè)務(wù)同業(yè)競爭壓力的上升，疊加市場波動下基金銷售遇冷，銀行在激進(jìn)展業(yè)過程中違規(guī)問題頻出，面臨著合規(guī)考驗。
面對業(yè)務(wù)競爭加劇和市場規(guī)模快速擴(kuò)張，部分銀行在人員配備、資質(zhì)管理、績效考核等方面存在不少問題且未及時完善，因而容易造成違規(guī)銷售。
對于基金銷售當(dāng)前存在的諸多亂象，各地證監(jiān)局也紛紛強(qiáng)調(diào)，各家基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)樹立以投資者利益為核心的營銷理念，嚴(yán)格對照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)一步完善相關(guān)制度流程，增強(qiáng)合規(guī)管理能力，執(zhí)行合規(guī)管理要求，強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，杜絕相關(guān)問題再次發(fā)生。
業(yè)內(nèi)人士也指出，針對基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)范不斷完善、趨嚴(yán)，為基金銷售行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展奠定良好基礎(chǔ)。監(jiān)管體系趨嚴(yán)能夠?qū)κ袌鲞M(jìn)行整肅，淘汰不合格的代銷機(jī)構(gòu)后投資者可以體驗更好的基金銷售服務(wù)。合規(guī)代銷機(jī)構(gòu)實(shí)力增強(qiáng)，獲得更大的市場份額，有利于基金銷售行業(yè)的健康發(fā)展。（來源：中國基金報、閩南網(wǎng)）
